The Financial Industry Regulatory Authority – негосударственный, но при этом невероятно важный регулятор Соединенных Штатов Америки. На американском биржевом рынке торгуется почти половина всех мировых ценных бумаг. Современный вид FINRA приобрела в 2007 году на базе бывшей NASD. Данный надзорный орган занимается контролем над арбитражем фондовой биржи Нью-Йорка. При этом сам регулятор подотчетен правительственной комиссии SЕС.

Функции и особенности регулятора финансового рынка США FINRA 

Финансовый отраслевой регулятор FINRA – это регулирующий орган в США, который осуществляет надзор за финансовым рынком. Его основная функция заключается в обеспечении защиты инвесторов и поддержания честности и интегритета финансовых рынков.

Кроме того FINRA занимается:

1. Регистрацией и регулированием брокерских фирм и их представителей, включая утверждение правил и требований для обеспечения честных и эффективных финансовых рынков.

2. Осуществлением надзора и контроля за деятельностью брокерских фирм и их представителей, включая проверку на соответствие правилам и требованиям.

3. Предоставлением инвесторам информации о финансовых продуктах, услугах и фирмах, а также обеспечением доступа к базе данных о брокерских фирмах и их представителях.

4. Контролем за деятельностью таких мастодонтов финансового рынка США как NYSE и NASDAQ.

Основными особенностями регулятора FINRA можно считать его:

• Независимость. FINRA не связан с правительством и занимается регулированием рынков автономно.

• Тесное сотрудничество с SEC. FINRA работает в тесном сотрудничестве с Комиссией по ценным бумагам и биржам, обеспечивая согласованность правил и требований для регулирования финансовых рынков.

• Фокус на образовании и информировании инвесторов. FINRA предоставляет доступ к широкому спектру обучающих материалов и ресурсов, которые помогают им принимать взвешенные инвестиционные решения.

Орган занимается профилактикой нарушений, наказывает нарушителей штрафами и санкциями и разрешает спорные ситуации. 

Лицензии The Financial Industry Regulatory Authority для брокеров: процедура получения

Служба регулирования отрасли финансовых услуг не имеет возможности лицензирования брокеров. Для получения соответствующих документов нужно обращаться непосредственно в SЕС. При этом за FINRA сохраняет право выдавать сертификаты компаниям, которые соответствуют установленному жесткому списку критериев. По состоянию на начало 2023 года сертификаты были выданы регулятором почти 4000 брокерских фирм.

Выводы о регуляторе “Служба регулирования отрасли финансовых услуг”

Сотрудничество с The Financial Industry Regulatory Authority – возможность разрешить конфликтную ситуацию без судебной волокиты и разбирательств. То есть, с гораздо меньшими рисками и вероятными негативными сценариями, чем когда дело касается работы с SEC. Нужно понимать, что сертификат FINRA не имеет той же силы, что лицензия государственного регулятора, однако считается серьезным конкурентным преимуществом.