Регулирующим деятельность финансовых организаций на территории Мальты органом является комиссия MFSA. Она принадлежит к государственным комиссиям, отвечающим за правильность ведения финансовой отчетности и прозрачность предоставления услуг таких организаций:

• брокерских компаний;

• маркет-мейкеров;

• дилеров;

• инвестиционных фондов;

• страховых, кредитных и финансовых организаций;

• брокеров БО;

• банков и т.д.

Направление деятельности регулятора определяется Советом, который состоит из нескольких директоров и председателя, туда же входит и директор всей структуры MFSA. В компании насчитывается больше 230 сотрудников, в том числе и Надзирательный совет, имеющий свой совет директоров.

Ранее на Мальте можно было получить лицензию от Центрального банка, именно он курировал деятельность фирм и финансовых организаций в сотрудничестве с Мальтийской фондовой биржей. Но в 2002 году законодательство изменилось, что привело к необходимости изменить и регулирующие органы. С того момента MFSA является единственным и главным органом по надзору за брокерами. Отчет Malta Financial Services Authority отдает только парламенту Мальты.

Функции и особенности регулятора финансового рынка Мальты MFSA

Регулятор выполняет необходимые меры и функции для поддержания финансового рынка в порядке. К главным полномочиям компании относятся:

• полная проверка финансовых компаний, которые подали заявку на получение лицензии;

• выдача лицензии, если брокер полностью соответствует требованиям и выполнил необходимые условия для начала сотрудничества;

• завщита интересов клиентов отакх финансовых орагнизаций;

• ведение спорных моментов, решение конфликтных ситуаций в пользу пострадавшей стороны, сопровождение в судебном процессе;

• аннуляция лицензии в случае выявления неправомерных нарушений;

• наложение штрафов и взысканий с брокерских компаний при нарушении условий;

• ведение аудита подотчетных компаний;

• предоставление консультативных услуг.

При выявлении нарушений и несоответствий стандартам MFSA аннулирует лицензии, проводит дополнительные проверки. Комиссия также участвует в борьбе с отмыванием денег и мошенническими действиями со стороны брокеров и инвестиционных проектов.

Лицензии MFSA для брокеров: процедура получения

Мальта является известной оффшорной зоной, но при этом получить лицензию от MFSA – непростая задача. Комиссия предъявляет достаточно внушительный список требований, поэтому брокеру для того, чтобы получить необходимый документ нужно выполнить такие задачи:

• иметь уставной капитал в размере от 730 000 евро;

• сотрудничать только с контрагентами из Европы;

• оплачивать каждый год продление лицензии в размере 5000 евро;

• иметь открытый счет в одном из банков Мальты;

• открыть официальный офис на Мальте;

• исполнить требования MiFID;

• предоставить полный отчет о сотрудниках, анкеты, сертификаты и прочие юридические доказательства легальности.

Паспортизация является главным условием выдачи лицензии от MFSA, это значит, что брокерская компания из страны ЕС может предоставлять свои услуги в любой другой стране ЕС. UFX, NSFX, Binary.com – одни из списка брокеров, которые получили сертификат от MFSA.

Выводы о регуляторе MFSA

Регулятор Мальты хоть и является единственным органом в стране, но лицензия, полученная от него, не внушает высокого доверия среди трейдеров и клиентов финансовых организаций. Брокеры, которые имеют эту бумагу, не входят в топовые позиции в рейтинге компаний, не имеют авторитета и является довольно посредническими.