SIPC является негосударственной структурой США, которая занимается защитой интересов инвесторов, работающих с ценными бумагами. Орган был создан Конгрессом в 1970 году с целью обеспечения защиты инвесторской деятельности в случаях, когда брокерские компании объявляют себя банкротами.

SIPC имеет статус неправительственного регулятора, не получает никаких денег из государственного бюджета Соединенных Штатов и функционируют исключительно за счет взносов участников организации. Все брокеры-дилеры, зарегистрированные в Комиссии по ценным бумагам и биржам, обязаны оформить членство в SIPC. Когда брокер-дилер-член становится банкротом или становится неплатежеспособным, Корпорация вмешивается, чтобы помочь инвесторам вернуть свои деньги и ценные бумаги в установленных пределах.

Securities Investor Protection Corporation защищает клиентов на сумму до 500 тысяч долларов США, 250 из которых могут быть выплачены наличными. Данная сумм защиты покрывает потерю ценных бумаг и денежных средств, хранящихся у клиента в брокерской фирме, которая находится в затруднительном финансовом положении.

SIPC работает с назначенным судом доверительным управляющим или ликвидатором, чтобы вернуть активы обанкротившегося брокера-дилера и вернуть как можно больше клиентам. Если активы клиента отсутствуют или были незаконно присвоены, SIPC также может предоставить страховку для покрытия стоимости этих активов в пределах лимитов покрытия.

Важно отметить, что защита SIPC не покрывает убытки из-за колебаний рынка или мошенничества с инвестициями. Кроме того, некоторые виды инвестиций, такие как фьючерсные контракты на товары, не покрываются SIPC.

Таким образом, SIPC обеспечивает страховку для инвесторов в случае, если их брокер-дилер становится неплатежеспособным, и работает над восстановлением активов и возвратом их клиентам до определенных пределов.

Функции и особенности регулятора финансового рынка США Securities Investor Protection Corporation

SIPC выполняет такие ключевые функции:

1. Обеспечивает защиту инвесторов. SIPC предоставляет до 500 тыс. долл в качестве протекции ценных активов, находящихся у инвестора в обанкротившейся брокерской фирме. Эта защита предоставляется для каждого клиента, для каждого типа учетной записи и включает до 250 тыс. долл США наличными.

2. Организовывает членство. Все брокеры-дилеры, зарегистрированные в SEC, обязаны получить членство в SIPC.

3. Предоставляет услуги адвокации. SIPC выступает от имени инвесторов, предоставляя информацию об их правах и средствах защиты, доступных им по закону.

4. Выбирает доверенное лицо. SIPC работает с назначенным судом доверительным управляющим или ликвидатором, чтобы вернуть активы обанкротившейся брокерской фирмы и вернуть их клиентам.

5. Осуществляет надзор. SIPC наблюдает за деятельностью своих членов, чтобы гарантировать, что они работают в соответствии с правилами SEC и собственными правилами SIPC.

6. Занимается образовательной деятельностью. SIPC предоставляет образовательные ресурсы, чтобы помочь инвесторам понять свои права и средства защиты, которые им доступны.

7. Предотвращает мошенничество. SIPC работает над предотвращением мошенничества и других незаконных действий в индустрии ценных бумаг, отслеживая деятельность своих членов и сотрудничая с правоохранительными органами в расследовании и привлечении к ответственности мошенников.

Регулятор играет важную роль в защите инвесторов и поддержании целостности финансовых рынков США.

Лицензии SIPC для брокеров: процедура получения

У SIPC нет полномочий для лицензирования компаний. Данная задача в финансовой системе Соединенных Штатов Америки отводится SEC.

Выводы о регуляторе SIPC

Стабилизационный фонд SIPC держится на уровне от 2,5 млрд долларов. Данной суммы должно хватить для погашения обязательств перед инвесторами. Трейдеры с высоким доверием относятся к регулятору, поскольку его надежный стабфонд гарантирует им защиту от брокеров-банкротов.