Брокер GMBH Invest зарегистрирован на Кипре и имеет по меньшей мере три действующие лицензии, во всяком случае на его сайте есть такая информация. Он представлен как популярный дилинговый центр, на платформе которого открыто тысячи счетов. И все это, конечно, создает образ надежного дилингового центра и располагает потенциальных клиентов доверять ему свои деньги. Но прежде чем делать это, стоит проверить компанию, а не верить ей на слово, особенно, если учесть, что в сети о ней имеются негативные отзывы. Именно этим мы сейчас и займемся.
Официальный сайт брокера GMBH Invest
Разговор о сайте брокера мы начнем с того, что обозначим следующий момент: у нашего героя целых два сайта. Один является содержательным, там есть информация о компании, торговых инструментах, счетах и так далее. Он находится на домене max-invest-gmbh.com. Этот домен зарегистрирован в 2019 году, но авторы брокерского проекта взяли его в аренду только в середине января 2023 года. К этой информации мы еще вернемся, когда представим второй сайт, которых располагается на домене trade.max-invest-gmbh.co/#/. Здесь находится только регистрационная форма. Проверить этот домен не удалось. Но даты, которую мы выявили в ходе проверки первого домена достаточно, чтобы сказать, что брокер “ГМБХ Инвест” существует всего три месяца.
Это, а также малочисленные отзывы в сети говорят о том, что заявленные на сайте 38 000 клиентов — не более чем сказка. Даты на отзывах также подтверждают, что брокеру не больше трех месяцев.
Мы обнаружили сходство сайта нашего героя с сайтами таких брокеров как Alpe Inversiones, MWB Dev, Kibassa W.C.R. JZS, System CT. Все они входят в один клан, который создан шайкой аферистов. Они выпускают в свет шаблонные проекты для грабежа, которые выдаются за дилинговые центры. Схожесть дизайна сайта нашего героя с дизайном сайтов перечисленных лохотронов наводит на мысль, что он также является членом данного клана. А одинаковые пользовательские соглашения, а также один и тот же перечень финансовых регуляторов в футере сайта брокера GMBH Invest и брокеров из клана подтверждает их родство.
На сайте нашего брокера указано, что он готов предоставлять своим клиентам техническую поддержку в режиме 24/7. И в разделе “Контакты” действительно представлены способы связи с саппортом. В частности указана электронная почта, но проверка показала, что она липовая. Есть еще телефонный номер, но он тоже фейковый — это набор цифр, к которому приписали код Кипра. То есть забота о клиентах у брокера только на словах.
Обозначим еще один момент: чтобы у финансовой компании появился телефонный номер определенной страны, у нее должен быть офис на территории этой страны. На сайте брокера фигурирует такой адрес: Evagorou 15, Nicosia 1066, он указывает на кипрскую прописку. Но при этом в реестре юридических лиц островного государства, которое, к тому же, является оффшорным, компания GMBH Invest не числится. Есть компания с похожим названием, но это не наш герой.
Регулирование ГМБХ Инвест
В предыдущем блоке мы выяснили, что брокер выдумал собственную регистрацию, а это значит, что он никак не смог бы получить лицензии, тем более лицензию Управления по финансовому регулированию и надзору Великобритании. Данный надзорный орган внимательно проверяет компанию, которая хочет получить его разрешения на деятельность. Естественно, наш герой с такую проверку не выдержал бы.
В футере сайта max-invest-gmbh.com указано, что брокер также лицензирован Комиссией по международным финансовым услугам и Комиссией по финансовым услугам Маврикия. Это два оффшорных регулятора, которые весьма лояльно относятся к претендентам на получение лицензии. Но наш герой не смог получить лицензии даже этих надзорных органов. Такой вывод мы сделали, так как не обнаружили его в списках лицензиатов FSC и IFSC.
В сети мы встречали отзывы о брокере от трейдеров из России, а это значит, что он предоставляет свои услуги не территории этой страны. Чтобы иметь право делать это, любая финансовая компания должна получить разрешение Центробанка РФ. У GMBH Invest такого разрешения нет, так как в списках лицензиатов надзорного органа Российской Федерации брокера нет. Что это значит?
- Брокер работает незаконно.
- Его деятельность не контролируется надзорными органами, то есть но может манипулировать трейдерами, мошенничать, устанавливать невыгодные для клиентов торговые условия. Приведем пример: надзорные органы ограничивают размер кредитного плеча, оно не должно превышать 1:50, иначе торговля будет слишком рискованной для трейдеров. Так как у нашего героя нет лицензии, то он может устанавливать свои границы левериджа: от 1:100 до 1:500.
- Клиенты нелицензированного брокера лишены возможности получить помощь финансового регулятора страны. То есть с последствиями мошеннических действий брокера им придется разбираться самостоятельно.
В финале этого блока стоит упомянуть тот факт, что без лицензии пользовательское соглашение не имеет юридической силы. Раз уж мы заговорили о данном документе, нельзя не обратить внимание на пункты 18.5 и 20.1. В них указано, что трактовка всех положений пользовательского соглашения осуществляется в соответствии с законами Вануату, судиться с брокером трейдеры могут только в судах указанной страны. Что здесь не так?
- Во-первых. Вануату — это островной офшор с крайне слабой законодательной базой.
- Во-вторых, чтобы утверждать подобное, нужно обзавестись лицензией Комиссии по финансовым услугам этого государства. Ее у нашего героя, конечно же, нет.
Все написанное выше свидетельствует о том, что перед нами не брокер, а лохотрон, который прикрыт маской надежного дилингового центра. Как он работает, мы расскажем в следующем блоке.
Разбор мошеннического предложения о заработке
GMBH Invest работает по той же схеме, что и его сородичи: он находит жертв в социальных сетях и на платформа для размещения рабочих вакансий, обещает большой заработок без труда, а потом приглашает на свою платформу. Там жертва попадает в руки консультантов, которые разводят на пополнение счета. К слову сказать, минимальный депозит составляет 150 долларов. Самых несговорчивых склоняют к пополнения на такую сумму, а потом манипуляциями выуживают новые депозиты.
И все было бы не так печально, если бы у брокера была лицензия. Отсутствие данного документа говорит о том, что он не может выводить сделки на межбанковский рынок. Тогда и прибыли у клиентов не может быть, но аферисты, а именно так можно смело называть тех, кто стоит за фасадом лохотрона GMBH Invest, имитируют прибыльные сделки, дорисовывая на клиентских счетах нужные цифры. Они имеют доступ к счетам, так как полностью контролируют торговую платформу.
Что же происходит с клиентскими депозитами? Мошенники забирают их себе, то есть переводят на свои оффшорные счета. Вместо них они также рисуют соответствующие цифры. То есть происходит обыкновенный грабеж, который прикрывается имитацией трейдинга. Эта имитация также нужна, чтобы разводить трейдеров на новые депозиты.
Вывод средств от max-invest-gmbh.com и суть обмана
Изложенные в предыдущем блоке дает нам право утверждать, что вывести деньги со своих счетов на платформе GMBH Invest клиенты не могут. Исключение составляют те случаи, когда брокер заинтересован в том, чтобы трейдер снял прибыль, но только небольшую сумму. Это нужно, чтобы усыпить его бдительность и раскрутить на новый более солидный депозит. Конечно же, отказ в выводе красиво оформляется, например, брокер якобы заботится о безопасности денег своих клиентов, поэтому требует верифицировать счета. Проверка документов затягивается или клиенту сообщают, что с ними что-то не так. Обязательным условием вывода является оплата комиссии, таким образом аферисты в очередной раз грабят трейдеров. Вместе с комиссией могут взыскиваться штрафы и прочие непонятные поборы.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: MWB Dev — фейковый брокер с пафосной легендой, на которую он привлекает жертв
Итоговое мнение о GMBH Invest
Назвать GMBH Invest брокером язык не поворачивается, потому что финансовая компания без лицензии — это лохотрон. Наш герой прекрасно имитирует трейдинг, а потом перекладывает всю ответственность за финансовые потери на клиентов. В качестве оправдания для таких потерь служат, например, сбои в работе торгового терминала. Верить этой мошеннической компании нельзя, потому что любое сотрудничество с ней закончится потерей денег, в лучшем случае. Есть риск также оказаться с кредитом.
