Трейдинг стал весьма популярной формой инвестирования, и это, естественно, не могло не заинтересовать мошенников. Они благополучно плодят брокерские лохотроны и выдают их за честные дилинговые центры. Наш герой, брокер TerminalrDigital, тоже является детищем кибераферистов, которые даже не старались создать для него образ приличного финансового посредника. В статье мы в деталях покажем признаки, по которым определили, что этот брокер является лохотроном, а также расскажем, как он завлекает жертв и разводит их на деньги.
Официальный сайт брокера TerminalrDigital
В этом блоке мы хотим поговорить о сайте брокера, хотя сайта как такового нет, есть просто торговый терминал. Аферисты решили не утруждать себя размещением информации о брокере, что является верным признаком его неблагонадежности. Пародия на сайт базируется на домене platform.terminalrdigital.com, который зарегистрирован 27 июля 2023 года, а через четыре дня жулики, которые выпустили в свет лоховозку “ТерминалДиджитал”, взяли этот домен в аренду и разместили на нем убогий сайт своего детища.Тот факт, что в сети о дилинговом центре практически нет отзывов, а также даты на имеющихся единичных отзывах, подтверждает его молодость.
Для справки обозначим, что на сайте брокера не указывается дата начала его истории, а надежные финансовые посредники такого рода информацию не скрывают. Секретность свойственна лохотронам, к числу которых, собственно, и относится TerminalrDigital.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: 10 лет работы по лицензии VFSC — и не единого положительного отзыва в сети. Можно ли доверять брокеру Invest Gate LTD?
Как обстоят дела с технической поддержкой псевдоброкера? На его сайте не представлен ни телефонный номер, ни адрес электронной почты. Имеется только онлайн-чат, но он работает со сбоями, во всяком случае мы через него не смогли связаться с саппортом. И это очередной признак нечестного финансового посредника, который не имеет желания общаться со своими клиентами, что вполне логично: зачем мошенникам помогать тем, кого они ограбили. Когда мошенники уговаривают жертву зарегистрироваться, внести на счет деньги, а потом снова пополнить депозит, они звонят с телефонных номеров без обратной связи.
Регулирование “ТерминалрДиджитал”
Выше мы уже упоминали, что у липовый брокер скрывает информацию о себе, и это не может не настораживать, ведь приличные финансовые посредники стараются вынести на общее обозрение не только регистрационный адрес, но и подтвердить его достоверность сертификатом об инкорпорации. Сокрытие данных о прописке может говорить о том, что брокер нигде не зарегистрирован, а это делает невозможным получение им лицензии. На сайте брокера TerminalrDigital нет информации о наличии у него разрешения на ведение финансовой деятельности. Но при этом сети есть отзывы от трейдеров из Российской Федерации, доверивших свои деньги лохотрону, сайт, которого доступен на русском языке, а это значит, что российские граждане являются целевой аудиторией нашего героя.
Чтобы предоставлять финансовые услуги на территории Российской Федерации, финансовая компания должна получить лицензию Центробанка РФ, но это невозможно сделать без реальной прописки. Мы искали компанию “ТерминалрДиджитал” в списках лицензиатов государственного надзорного органа Российской Федерации, но ее там нет.
Значит, брокер работает нелегально, а это имеет ряд неприятных для его клиентов последствий:
- во-первых, ввиду отсутствия контроля со стороны регулятора брокер может “играться” торговыми условиями, предлагая своим клиентам заведомо невыгодные позиции. Например, это касается кредитного плеча: надзорные органы не позволяют устанавливать леверидж выше 1:30, а аферисты намеренно завышают его до 1:100, 1:500, 1:1000 тем самым создавая дополнительные риски для слива трейдерам своих депозитов. Естественно, такой леверидж подается как выгодный, и те, кто ничего не понимает в трейдинге, верят аферистам и попадаются в их ловушки;
- во-вторых, клиентам нелегального брокера не стоит рассчитывать на помощь надзорных органов, а она им непременно понадобится, потому что наш герой намерен обманывать и грабить;
- в-третьих, нормативные документы брокера без лицензии, речь идет в первую очередь о пользовательском соглашении, не имеют юридической силы. К слову сказать, на сайте TerminalrDigital пользовательское соглашение не представлено, ссылка на документ имеется, и она ведет на пустую страницу. Но при регистрации трейдеры принимают условия соглашения, даже не имея возможности ознакомиться с ними. Здесь важно понимать, что в этом документе зашифрованы все мошеннические схемы, которые задействует лоховозка, и ими же она будет оправдывать свои действия перед обворованными клиентами.
И самое главное: финансовый посредник, который не получил лицензию, не имеет возможности выводить сделки своих клиентов на биржевые рынки — он попросту не имеет выхода на эти рынки. Каким же тогда образом тогда происходит торговля на платформе “ТерминалрДиджитал”, мы расскажем дальше в обзоре.
Разбор мошеннического предложения о заработке
На сайте нашего героя нет описания торговых счетов и условий, известно лишь, что торговать он предлагает валютными парами, цифровыми деньгами, биржевыми индексами, сырьевыми товарами, ценными бумагами, а также каннабисом. Объем сделки не должен быть ниже 0,01 лота. Котировки представлены на главной странице торговой платформы TerminalrDigital.
В личном кабинете трейдеров имеется информация о способах пополнения счета, среди которых банковские карты как дебетовые, так и кредитные, банковский перевод, а также брокер поддерживает пополнение цифровыми деньгами. Основной торговой валютой является американский доллар. Информация о сроках проведения транзакций, а также комиссиях, которые компания берет за вывод средств, отсутствует. Неизвестно, есть ли ограничения по сумме вывода и какой минимальный депозит. Обо всем этом клиенты брокера могут узнать только в процессе проведения торговых операций, а также операций, связанных с пополнением счета и выводом профита.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: GTD Apac — это легальный брокер из Великобритании или форекс-кухня с липовой регистрацией и несуществующими лицензиями?
Тему вывода мы продолжим развивать в следующем блоке, а сейчас обозначим существенный момент: снять средств со своего счета трейдеры не смогут без прохождения процедуры верификации. Для этого нужно отправить на проверку копии документов, которые указаны в личном кабинете “ТерминалрДиджитал”:
- документ, удостоверяющий личность трейдера, это может паспорт или водительское удостоверение;
- документ, подтверждающий адрес проживания трейдера;
- фотография платежной картой с лицевой и оборотной стороны;
- документы, подтверждающие платежеспособность трейдера.
Вывод средств от platform.terminalrdigital.com и суть обмана
Несмотря на то, что аферисты описали условия снятия прибыли трейдерами, получить заработанные те все равно не смогут. Причина в том, что прибыли нет, она нарисована мошенниками на счетах своих клиентов. Лоховозка TerminalrDigital не имеет выхода на биржевые рынки, поэтому вместо реальной торговли она разыгрывает спектакль на подконтрольном терминале. Жулики имеют доступ к счетам трейдеров, поэтому могут выводить оттуда депозиты на свои оффшорные счета, а вместо денег рисовать цифры. В свете изложенного становится очевидно, что заработать с липовым финансовым посредником невозможно, а вот отдать ему все свои сбережения и остаться с кредитами — вполне реальная перспектива.
Почему же интернет-пользователи идут на поводу у мошенников и открывают депозиты на платформе “ТерминалрДиджитал”? Потому что они рассказывают красивые сказки о выгодном инвестировании, которое позволило многим людям стать чуть ли не миллионерами. На это все ведуться те, кто ничего не понимает в трейдинге, на них, собственно, афера и рассчитана. Манипуляции с верификацией торгового счета — это уловка жуликов, чтобы оправдать отказ в выводе. В итоге вместо снятой суммы прибыли обманутые трейдеры заплатят вполне приличную комиссию и останутся с заблокированными счетами.
Обозначим один хитрый ход мошенников: они позволяют клиентам снять небольшую сумму со своего торгового счета, чтобы те поверили в надежность брокера и раскошелились на новый депозит.
Итоговое мнение о TerminalrDigital
Не стоит путать “ТерминалрДиджитал” с брокером, это мошеннический проект, который строит из себя надежного финансового посредника и имитирует трейдинг. Его создала шайка киберпреступников, которые, возможно, на этом не остановились — есть вероятность, что у нашего героя имеются клоны. Естественно, такая шарашка долго жить не будет, как только пул негативных отзывов переполнится, она исчезнет вместе с деньгами тех, кто поверил в ее сказки о честном и выгодном трейдинге.
