ASIC – это финансовый регулятор, который контролирует деятельность и прозрачность денежных операций организаций, расположенных в регионе Австралии. Он является государственным и единственным органом на территории страны, ответственным за проведение работы многих финансовых компаний, обратившихся к нему за получением лицензии.

Появилась комиссия ASIC 1 июня 1998 года, изначально в Австралии действовало сразу три специальные службы по надзору, включая страховую, банковскую, а также специальную комиссию по контролю ценных бумаг. Но в свое время они объединились в одно целое и был создан общий регулятор, который смог вести работу во всех сферах на государственном уровне. В противном же случае возникала некоторая путаница среди компаний и зоны ответственности регуляторов. На комиссию ASIC возложена задача проводить аудит во всех областях финансового рынка, например:

• страховых компаний;

• инвестиционных организаций;

• пенсионных фондов;

• банковских учреждений с 2002 года;

• брокеров и форекс-дилеров и т.д.

В самом регуляторе работает больше 2000 сотрудников, а за получением лицензии обратились свыше 500 компаний Австралии. 

Функции и особенности регулятора финансового рынка Австралии ASIC

Полномочия комиссии Australian Securities & Investments Commissions довольно расширены, она участвует во многих процессах. Главными обязанностями регулятора является:

• регулярное проведение проверок компаний, имеющих лицензию;

• ежегодный аудит финансовой отчетности;

• выдача лицензий в соответствии с требованиями комиссии;

• сотрудничество с брокерами для предотвращения мошенничества;

• сотрудничество с полицией Австралии;

• проведение собственных расследований спорных ситуаций и решение конфликтов в пользу клиента;

• выставление штрафных санкций на те компании, которые не соответствуют требованиям или не предоставляют верные отчеты об операциях;

• аннулирование лицензий.

Регулятора ASIC имеет большие возможности для работы с различными компаниями и регулярно проводит рейды для того, чтобы обеспечивать прозрачность операций на финансовом рынке страны.

Лицензии ASIC для брокеров: процедура получения

Получить лицензию от ASIC очень непросто, но без нее не может работать ни один финансовый орган в Австралии. Процедура получения стандартная, но имеет свои особенности:

• заполнить специальную анкету-заявление на получение лицензии;

• предоставить полный спектр документов, указанных в требованиях ASIC, к ним относятся и анкеты сотрудников, и подтверждения стажа каждого из них, и сертификаты обучения;

• брокер обязан иметь уставной капитал не менее 50 000 австралийских долларов для ECN и не менее 1 000 000 для маркет-мейкеров;

• оплатить обязательный членский сбор в размере 1500-1800 долларов.

Необходимо каждый год продлевать лицензию, процедура получения занимает обычно до 30 дней, за данный срок регулятор проводит полный анализ работы претендующей брокерской компании и аудит ее финансовых транзакций. 

Выводы о регуляторе ASIC

Лицензия от ASIC высоко ценится в финансовой среде брокеров, потому как получить ее гораздо проще, чем в офшорной зоне. У регулятора масса требований к каждой организации, она проводит глубокие и тщательные проверки, что способствует выявлению мошеннических компаний еще до получения заветной бумажки. 

Регулятор еще не достиг того уровня авторитета, как FCA, но уже является довольно надежным гарантом безопасных сделок с различными брокерами. Трейдеры доверяют комиссии и пишут вполне позитивные комментарии.