FINMA является государственным органом по надзору за деятельностью финансовых компаний на территории Швейцарии и близлежащих районах. Его основной задачей является предоставление прозрачной информации о транзакциях внутри брокерских фирм, обеспечение защиты прав инвесторов, кредиторов и клиентах, имеющих полисы в Швейцарии. Кроме того, проводимая регулятором работа позволяет улучшить репутацию многих брокеров, которые имеют невысокий рейтинг, но изъявляют желание повысить показатели.

Комиссия FINMA получает финансирование от участников рынка, поэтому является независимым органом и гарантирует рост конкурентоспособности на финансовых рынках Швейцарии. В команде регулятора работает более 350 экспертов в сфере финансов и инвестирования, математического учета и аудита, экономики и права.

Регулятор приступил к своей работе в 2009 году в процессе слияния нескольких авторитетных швейцарских финансовых органов.

Функции и особенности регулятора финансового рынка Швейцарии FINMA

Комиссия Swiss Financial Market Supervisory Authority автономна и выполняет следующие функции:

• надзор деятельности брокерских организаций, работающих на территории Швейцарии;

• выдача лицензий и регулирование компаний;

• регулярный аудит финансовых операций брокеров, проверка правильности проведения платежей;

• предупреждение ситуаций с отмыванием денег, добытых незаконно, а также спонсирования терроризма, преступности и коррупции;

• обеспечение прозрачности работы инвесторов и трейдеров с финансовыми организациями;

• лишение лицензий и выдача штрафных санкций в отношении неправомерных брокеров.

Регулятор оценивается в 30 баллов по шкале форекс-брокеров.

Лицензии FINMA для брокеров: процедура получения

Чтобы иметь лицензию от швейцарской комиссии FINMA, брокерам необходимо предоставить:

• полный список руководства компании и ее исполнительных сотрудников;

• описание деятельности, бизнес-план, расписанный на ближайшие полгода;

• информацию о представительствах компании в других странах;

• политику внутрених денежных операций, пополнений счетов, вывода средств;

• информацию о том, где хранятся активы клиентов;

• оплаченный капитал не меньше 300 000 франков.

Для получения документа на руки требуется от двух до трех месяцев, но в зависимости от сложности процесса и качества предоставленной информации срок может затянуться и до шести месяцев. 

Общая стоимость услуг по выдаче лицензии от FINMA составляет до 90 000 швейцарских франков, но регулятор взимает еще дополнительную комиссию в размере 15 000 - 30 000 франков за работу обработку заявки клиента.

Выводы о регуляторе FINMA

Лицензия от такого органа как FINMA является достаточно надежным показателем брокера, получение документа свидетельствует о том, что брокер прошел полную проверку на качество предоставляемых услуг и готов прозрачно сотрудничать с клиентом. 

Получить бумагу можно довольно быстро, но стоит учесть, что необходимо как следует подготовиться, для того, чтобы не платить дополнительные сборы и комиссии. Все потому, что комиссия берет сборы за обработку заявки, поэтому действует принцип: Чем больше информации и документации предоставит брокер изначально, тем дешевле и быстрее он получит лицензирование от FINMA. Соответствующую бумагу получили уже более 50 брокерских компаний,а регулятор пользуется популярностью благодаря качественному подходу к надзору за финансовыми процессами.