Colombia Financial Superintendence Sandbox (CFSS) позиционируется как регулятивная песочница при надзорном органе Колумбии и связывает свою работу с контролируемым тестированием новых финансовых продуктов. Платформе принадлежат два домена:

• официальный сайт colombiasfc-sandbox.com;

• личный кабинет на account.colombiasfc-sandbox.com.

В презентации заявлено, что регулятивная песочница CFSS занимается поддержкой финансовых инноваций, предоставляет рекомендации и работает в рамках контролируемой надзорной среды. Там же указан адрес — Centro Avianca, Cl. 16 #66, Bogotá, Colombia и контакты:

• телефоны +57 320 406 3925 и +57 315 192 6164;

• адреса электронной почты.

В Колумбии действительно существует орган финансового надзора, его официальное наименование — Superintendencia Financiera de Colombia (SFC). При этом регулятивная песочница этого органа называется Espacio Controlado de Prueba (Sandbox Regulatorio). Поэтому не следует рассматривать изучаемую в этом обзоре Регулятивную песочницу Финансового надзора Колумбии (colombiasfc-sandbox.com) как официальное подразделение SFC.

Функции и особенности Colombia Financial Superintendence Sandbox

Ресурс account.colombiasfc-sandbox.com содержит ряд разделов и возможностей регуляторной песочницы Colombia Financial Superintendence Sandbox:

• личный кабинет CFSS;

• разделы Legal proceedings, Disbursement details и Details for payments;

• авторизация по электронной почте и паролю;

• отдельные страницы, связанные с переводами и выплатами.

При этом на этих страницах отображаются сообщения о состоянии денежных операций. В частности, Регулятивная песочница Финансового надзора Колумбии сообщает об отсутствии средств на счете, а также предлагает дождаться завершения предыдущего SWIFT- или SEPA-перевода.

Официальный регулятор SFC описывает Sandbox Regulatorio иначе: это временное тестирование новых финансовых моделей, а не работа со счетами и выплатами клиентов. Для участия нужно получить разрешение и сертификат на временную деятельность.

Лицензии CFSS для брокеров: процедура получения

Официальный сайт colombiasfc-sandbox.com не содержит детальные сведения о:

• категориях брокерских лицензий,

• требованиях к капиталу,

• перечне необходимых документов,

• стандартной процедуре лицензирования посредников.

Выводы о Регулятивной песочнице Финансового надзора Колумбии

Регулятивная песочница Colombia Financial Superintendence Sandbox презентует себя как площадку для финансовых инноваций и контролируемого надзора. Сайт colombiasfc-sandbox.com предлагает пользователям личный кабинет с разделами, связанными не только с вопросами регуляции, но и с платежами, переводами и выплатами.

При этом официальный финансовый регулятор Колумбии Superintendencia Financiera de Colombia (SFC) описывает свою песочницу как Espacio Controlado de Prueba / Sandbox Regulatorio.

Поэтому при проверке компании, которая ссылается на CFSS, имеет смысл отдельно изучать ее юридическое название, данные о регистрации и лицензиях. Отзывы о Colombia Financial Superintendence Sandbox также полезны для изучения.