Telegram-канал «Умные инвестиции!» обещает подписчикам многократное приумножение капитала буквально за одну ночь. Администрация канала приглашает к сотрудничеству вкладчиков, которые предоставят в пользование свои средства в обмен на обещания прибыли.
На канале регламентируется, что переведя на счет администратора от 500 рублей и более, всего за одну ночь клиент сможет получить не менее 1200 долларов. Команда проекта объясняет происхождение прибыли пампом монет – искусственным ажиотажем вокруг неликвидного актива, провоцирующим его стремительный рост.
Предложение выглядит привлекательным, да и желающих поучаствовать в проекте немало – на это указывают многочисленные разоблачительные отзывы с упоминанием владелицы канала – Натальи. Разберемся, какие перспективы у такого рода заработка, какую сумму можно потерять и как именно здесь обманывают доверчивых россиян.
Сведения о канале «Умные инвестиции!»
С первого взгляда обращает на себя внимание то, что коммуникация с клиентами ведется исключительно в анонимном мессенджере. Важно отметить и скрытность создательницы канала. Из всех доступных сведений о ней выходит, что некто Наталья (даже ее фамилия неизвестна) сформировала собственный доход на криптовалютах, а теперь помогает и другим зарабатывать на цифровых активах.
На январь 2025 года проверка паблика показывает, что:
- количество подписчиков на канале составляет 17200 пользователей;
- за сутки каждый из постов просматривает порядка 500-1000 аккаунтов;
- реакции на посты и комментарии к ним отключены;
- опубликовано более 1100 фото.
В основном опубликованные материалы рассказывают о перспективах инвестирования и преимуществах сотрудничества. Здесь же есть сообщения о количестве свободных мест на текущей сессии, скриншоты позитивных отзывов и успешных сделок, мотивационные посты, и прочее.
На момент написания статьи канал уже получил отметку о скаме от мессенджера и примечание для подписчиков. В нем сказано, что на проект поступало множество жалоб и обвинений в обмане, поэтому администрация социальной сети предупреждает об опасности передачи своих средств сотрудникам паблика.
Официальные документы и легальность проекта
В информации о канале сказано, что команда работает по лицензии, за которую якобы оплачивает полтора миллиона рублей в год. Здесь же указан и адрес офиса предприятия – Москва, Пресненская наб., д.10, стр 4, 48 этаж, офис 405. Администраторы опубликовали его, чтобы потенциальные клиенты могли проверить регистрацию компании или приехать лично за собственными выплатами после инвестирования. Ни один картографический сервис или поисковик не отождествляет указанный адрес с инвестиционным проектом Натальи.
Безусловно, никаких лицензий на привлечение средств от клиентов у канала в Telegram нет. Для получения разрешения на работу с инвесторами, компания должна соответствовать законодательным нормам и требованиям регулятора. В России в роли финансовой комиссии выступает Центробанк. Проверив его реестры, легко убедиться, что ни Наталью, ни ее канал не наделяли полномочиями взаимодействовать с клиентами.
Кроме этого, мы проверили так называемый черный список ЦБ РФ, и там информация о канале «Умные инвестиции!» обнаружилась. Финансовые эксперты проанализировали поступающие от обманутых вкладчиков жалобы, изучили представленную информацию и выявили признаки финансовой пирамиды в деятельности проекта.
Учитывая то, что в мире криптовалют лицензии – не повсеместное явление и некоторые проекты успешно работают и без внешнего регулирования, отсутствие разрешений от Центробанка не является однозначным признаком мошенничества.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Духовный Наставник, Аня Дарит, Кошелёк с биткоинами, Метод Чувака и другие — разоблачение Telegram-мошенников
Однако в сочетании с негативными отзывами, анонимностью канала, пометкой SCAM от мессенджера и повсеместной рекламой, отсутствие официальных документов не играет на руку каналу.
В качестве гарантий безопасности Наталья приводит аргумент о приеме платежей от трейдеров на собственную карту. Однако, как свидетельствуют отзывы, для оплаты предлагается либо карта «дропов» – подставных лиц, либо анонимные варианты взаиморасчетов. А личность самой девушки-трейдера, ее портфолио, достижения в онлайн-торговле, и прочее остаются не раскрытыми.
Сотрудники проекта называют датой его основания 2002 год, уточняя, что в мире криптовалют они работают с 2019 года. Однако, из открытых источников известно, что канал в Telegram создан в 2021 году, переименован и реально запущен в работу только в феврале 2024.
Как работает схема обмана
Мошенники создают иллюзию ажиотажа, рассказывая об ограниченном количестве мест для инвесторов, создавая дополнительную ценность своей услуге. Здесь же говориться и о том, что минимальный взнос для старта работы с Натальей и ее командой составляет всего 500 рублей.
Чтобы начать сотрудничество, будущей жертве аферы необходимо написать администратору по адресу t.me/natalya_invest. В ответ клиент получит реквизиты для внесения денег для последующего пампинга.
Пользователь, который внес свои средства авансом, в течение суток ждет либо кражи денег, либо возврата инвестиций вместе с прибылью. Его восторг не имеет границ, когда на связь с ним действительно выходит менеджер канала, и уведомляет о размере полученной за сутки прибыли.
Будущей жертве называют сумму прибыли, которая в разы превышает размер его инвестиций, он счастлив и забыл о своих опасениях, именно это состояние эйфории и вызывают мошенники, чтобы клиент, забыв об осторожности, следовал их инструкциям.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Китаянки пишут в Telegram — разбираем схему обмана
В частности администрация канала ставит человека в известность о том, что ему необходимо внести несколько небольших сумм для вывода заработка, в частности:
- оплатить налог в 13% от суммы заработка;
- внести сервисный платеж за обслуживание брокерского счета;
- погасить задолженность за услуги страхового агента;
- закрыть комиссию за вывод средств, и прочее.
Каждый из этих платежей не критичен и не выглядит страшно в контексте заработанной суммы, которая уже практически в кармане инвестора. И каждый раз, когда он ждет сообщения о начислении средств, ему говорят, что остался последний шаг и очередная минимальная сумма для оплаты. Отзывы клиентов Натальи это подтверждают.
В итоге, сколько бы подписчик не оплачивал, получить обещанное он не сможет. Просто с каждой транзакцией к потерянному депозиту добавляется новая сумма. Когда обман становится очевидным и у инвестора появляются вопросы к администрации, его аккаунт попадает в черный список и общение с ним прекращается. Ни своего депозита, ни внесенных позднее денег клиент канала больше не увидит.
Почему инвесторы отдают свои деньги мошеннице
В первую очередь вопрос мотивации кроется в отсутствии финансовой грамотности у потерпевших в скаме. В частности люди, которые доверили свои деньги мошеннице, даже не задумались о том, что столь высокий доход труднодостижим и практически невозможен.
Кроме этого, потенциальных инвесторов побуждает поучаствовать в преступной схеме и реклама, которую они видят у авторитетных блогеров и лидеров мнений, и, следовательно, верят ей.
Еще один повод попытать счастье в сомнительном мероприятии – относительно доступный размер депозита. По данным из открытых источников, минимальный порог входа в инвестирование с каналом «Умные инвестиции!» составляет 500 рублей.
Многим кажется очевидным обман, который кроется за предложением инвестировать в трейдинг от Натальи, однако, в России все еще есть люди, которые верят в перспективы легкого и быстрого заработка. Именно на них и рассчитана эта, и ей подобные, схемы.
Итоги
Простой анализ отзывов и данных в открытых источниках в очередной раз показывает, что любое предложение, в котором вам предлагают легко и без усилий зарабатывать большие деньги, – это происки аферистов.
Трейдинг в целом, и криптовалюты в частности, действительно могут принести вам доход, но до первой прибыли понадобится пройти немало шагов: обучение, ошибки, убытки, новые попытки и лишь после них – прибыль. А просто отдать деньги виртуальной даме, чтобы она их приумножила, – это путь к потере капитала и финансовым потерям.
Если у вас есть знакомые и близкие, падкие на легкие деньги, обязательно поделитесь с ними публикацией – это обезопасит их от необдуманных и опасных инвестиций. А если вы сами стали жертвой обмана на канале «Умные инвестиции!», не отчаивайтесь, чарджбэк-специалисты помогут вам вернуть деньги. Закажите консультацию с юристом, чтобы определить шансы на вывод средств из этого скам-проекта.
