Финансовый регулятор Австрии (FMA – Financial Market Supervision) представляет собой независимый государственный орган, который работает с апреля 2002 года. Данная организация осуществляет контроль за финансовой сферой государства, имея широкие полномочия в различных направлениях. Под регуляцию надзорного органа попадают:

• банковская деятельность;
• страховые компании;
• пенсионные фонды;
• фондовый рынок;
• банковские транзакции по борьбе с отмыванием денег.

Штаб-квартира регулятора расположена в Вене (Австрия). Главная страница официального сайта fma.gv.at выглядит следующим образом. 

Структура Комиссии по надзору за финансовым рынком Австрии включает три основных департамента, каждый из которых выполняет свои повседневные задачи и функции. Поставщики финансовых услуг, которые работают в том или ином сегменте рынка, обязаны подчиняться требованиям регулятора и выполнять установленные им нормы. 

Функции и особенности регулятора финансового рынка Австрии FMA

Комиссия по надзору за финансовым рынком Австрии выполняет ряд задач:

• разрабатывает стандарты и нормативные акты, которые каждый участник финансовой системы должен соблюдать;
• лицензирует организации, планирующие вести законную деятельность на финансовом рынке Австрии;
• проводит регулярный контроль за качеством оказываемых посредником услуг и его платежеспособностью;
• лишает недобросовестные компании лицензии в случае выявления нарушений в их работе;
• осуществляет контроль за рынком, обеспечивая прозрачность ведения бизнеса всеми участниками системы.

С 2016 года финансовый регулятор особое внимание уделяет регулированию банковского сектора, чтобы избежать мошенничества и незаконного отмывания денежных средств. 

Отдельный акцент контролирующий орган делает на защите прав потребителей. В обязанности организации входит рассмотрение жалоб от лиц, пострадавших в результате сотрудничества с лицензированными компаниями. При этом регулятор не имеет прямых полномочий для удовлетворения гражданских исков о компенсации убытков. Обязанности по восстановлению справедливости возлагаются на контролирующие органы государства. 

Лицензии финансового регулятора Австрии для брокеров: процедура получения

Прежде чем приступить к работе на финансовых рынках, посредник должен получить лицензию от FMA. Потенциальный претендент должен соответствовать ряду требований и предоставить пакет определенных документов (устав, финансовая отчетность, бизнес-план, заявление установленного образца и т. д.). 

Право на получение разрешительного документа имеют компании и предприятия, которые:

• хранят информацию обо всех операциях на протяжении 5-ти лет;
• работают в единой системе формирования отчетов.

К небольшим организациям предъявляются более лояльные условия, что позволяет избежать монополизации финансового сектора исключительно крупными фирмами.

После получения лицензии каждый член Комиссии по надзору за финансовым рынком Австрии проходит обязательные аудиторские проверки. Именно это позволяет комитетам регулятора вовремя выявлять возможные нарушения со стороны лицензируемых компаний и предпринимать соответствующие меры. В случае обнаружения несоответствий в работе посредника, контролирующий орган вправе отозвать выданный разрешительный документ.  

Чтобы узнать, имеет тот или иной финансовый агент лицензию от регулятора FMA, достаточно воспользоваться системой поиска на его официальном сайте. Также надзорный орган регулярно публикует актуальную информацию, предупреждая потребителей о возможных схемах-мошенничества и появлении недобросовестных компаний, оказывающих фейковые услуги. 

Выводы о регуляторе FMA

Финансовый регулятор Австрии тесно сотрудничает с государственными органами, что наделяет его достаточно весомыми полномочиями. При отсутствии лицензии от данного контролирующего органа посредник не имеет права оказывать свои услуги в финансовом секторе. Несмотря на это, уровень доверия у инвесторов и трейдеров к регулятору средний. Связано это с тем, что организация не имеет прямых полномочий для наказания компаний, нарушающих условия и требования Financial Market Supervision. Обязательства по применению штрафных санкций относительно посредников-нарушителей возлагаются на судебные инстанции.