Мошенническая схема Manual Payments возникла не сегодня, но при этом успешно продолжает заманивать в свои путы доверчивых пользователей. Злоумышленники, использующие данный метод развода, представляются брокерами и предлагают сотрудничество своим жертвам. В процессе трейдинга человеку сообщают, что его банк сейчас не в состоянии принять выводимые с торгового счета деньги по причине отсутствия системы ручных выплат. После этого ему предлагают решить проблему путем подвязки платежного счета к платформе Manual Payments, администраторы которой конвертируют средства и проводят платежи вручную. Как итог, у трейдера выманиваются тысячи долларов, которые исчезают в совершенно неизвестном направлении. Подробнее о схеме развода расскажем в этом обзоре.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Куда вложить деньги с минимальным риском в 2023 году
Этап 1. Трейдер начинает торговать.
Первым делом менеджер брокера-мошенника связывается с неопытным и доверчивым трейдером и предлагает открыть торговый счет на его площадке. Первая неделя торгов, как правило, проходит с участием небольших сумм до 1000 долларов. После чего трейдера всеми правдами и неправдами уговаривают увеличить сумму депозита, чтобы выйти на новый уровень торгов.
Этап 2. Трейдер увеличивает сумму депозита.
Как только трейдер соглашается на предложение, увеличивает количество торгуемых средств, счет блокируется. Сам пользователь получает письмо, в котором сообщается о том, что после роста торгового баланса на счет увеличилось количество хакерских атак.
Этап 3. Атаки хакеров на трейдерский счет.
Поскольку хакеры неимоверно лютуют и всячески пытаются завладеть средствами трейдера, служба безопасности брокера принимает решение ограничить возможности дальнейшего использования торгового счета. Снять ограничения и при этом обезопасить финансы можно путем подключения страхового полиса.
Здесь, как правило, пользователям предлагают услугу Integrating wallet protection, которая обеспечивает клиенту защиту внутри реестра и защиту персонального криптографического кода. Кроме того, в случае попытки взлома счета с суммой до 100 тысяч долларов, полис заблокирует стороннюю систему, которая реализует попытку хакинга.
Для подключения услуги необходимо внести на счет залоговую сумму 8975 долларов, из которой непосредственно на оплату страховки уйдет 350 долларов. Остаток средств должен лечь на торговый баланс и использован для дальнейшего трейдинга или непосредственного вывода.
Этап 4. Проблема с выводом.
Сразу же после покупки страховки, трейдерский счет блокируется, а пользователь получает новое сообщение. Из него становится известно, что по причине неоднократных попыток перевести деньги на заявленный клиентом счет, все переводы оказались заблокированы. Произошло этого из-за отсутствия системы Manual Payments в банковском учреждении пользователя.
Этап 5. Создание ячейки Manual Payment Account
Чтобы разблокировать транзакции и получить доступ к деньгам, трейдеру нужно создать специализированную ячейку “ручных платежей” на своем счету. На нее нужно зачислить залоговую сумму, часть средств которой окажется платой за приобретение полиса.
Оплачивается опция Manual Payments единоразово, после чего трейдеры получают возможность беспрепятственно совершать переводы на любые суммы. Как только трейдер оплатит полис, ему нужно завершить процедуру подключения “ручных платежей”, связавшись с техподдержкой брокера.
По иронии судьбы и здесь выясняется, что вывод средств невозможен, но уже по какой-то иной причине. Чтобы решить проблему, снова нужно платить, и таким образом сумма вывода просто тает как снег на весеннем солнце.
Как вообще работает Manual Payments?
Manual Payments - это мошенническая схема, которая основывается на том, что мошенник предлагает жертве перевести средства напрямую на его счет, обходя все официальные системы оплаты, такие как PayPal или банковский трансфер. Это означает, что человек теряет все гарантии, которые предоставляются официальными системами оплаты.
Вернуть деньги при помощи системы чарджбек в данном случае будет невозможно, поскольку человек совершил перевод в пользу мошенника самостоятельно, по собственному желанию.
Какие брокеры пользуются схемой “ручных выплат”?
Судя по отзывам на форумах, жертвами такой схемы стали клиенты псевдоброкеров и скамщиков:
- Dio Leaf;
- Ideal Law Group;
- Finance ETH;
- Size Market;
- Vuifinace;
- IMC FX;
- NCB Trade;
- Mercury Trade;
- ENS Investing;
- GL Corp 24;
- InComenetz;
- Gembite;
- Crypto YIN.
Разница между разводами была лишь в суммах депозитов и комиссионных сборах за подключение “ручных платежей”. В остальном схема работала идентично. Ни один из трейдеров так и не увидел своих денег.
В целом вся эта история с Manual Payments является классической “оговорочкой по Фрейду”. Все дело в том, что в команде скамеров работают мошенники-ручники, которые в мире онлайн-лохотронов известны также как “вбиверы”. Они занимаются тем, что выуживают у жертв деньги через всевозможные платежные системы, используя при этом похищенные у них персональные данные.
Как не оказаться обманутым?
Инвестирование – это ответственный шаг, который необходимо совершать осознанно. Даже у опытного трейдера всегда есть риск столкнуться с брокерами-мошенниками, которые будут пытаться обмануть его и завладеть деньгами. Дальше мы собрали несколько советов, которые помогут вам не оказаться в подобной ситуации и сохранить свои финансы:
-
Не доверяйте непроверенным компаниям. Обязательно запросите у компании, имеют ли она все необходимые лицензии и регистрационные документы. Если вы не уверены в правдивости предоставленных бумаг, вы всегда можете обратиться в регуляторные органы, чтобы проверить компанию на соответствие законодательству.
-
Изучите отзывы об услугах интересующего вас брокера. Однако, стоит учитывать, что не все отзывы могут быть правдивыми. Некоторые мошенники могут платить за положительные отзывы о своей деятельности, поэтому стоит обращать внимание на отзывы от независимых источников. Хороший брокер всегда будет иметь положительные отзывы от своих клиентов.
-
Обратите внимание на официальный сайт брокера. Если на портале много ошибок в тексте, нет подробной информации о компании, то это тоже может свидетельствовать о ненадежности посредника.
-
Еще один признак мошенника – это отсутствие возможности вывести деньги. Если брокер не предоставляет возможность вывести свои инвестиции, то это уже является тревожным сигналом. Кроме того, необходимо проверить отзывы о брокере в интернете.
-
Будьте осторожны при получении звонков или электронных писем от представителей брокеров. Хороший брокер никогда не будет настаивать на том, чтобы вы вложили деньги в срочном порядке. Если вы получаете подобный звонок, обязательно проверьте компанию и не давайте им своих личных данных.
-
Используйте только надежные платежные системы. Никогда не отправляйте деньги напрямую на счет компании. Используйте только надежные платежные системы, такие как PayPal или банковские переводы.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Разбор мошеннических тестов "Как реализовать свои мечты"
Следуя этим советам, вы сможете избежать столкновения с брокерами-мошенниками и сохранить свои деньги в безопасности. И помните, что самое главное в инвестировании – это основательная подготовка и обоснованный риск.
Ответить
