Мошенничество

Брокеры-мошенники и их типовые схемы развода

31 July 2022
1868 Просмотров
0 Комментариев
Брокеры-мошенники и их типовые схемы развода

Содержание статьи

Недобросовестных компаний в сфере трейдинга очень много. Нарушителей, конечно, разные инстанции стараются выявлять и блокировать, однако новые лжеброкеры плодятся как грибы после дождя.

Поэтому всем, кто интересуется темой трейдинга, конструктивнее будет не полагаться на их своевременное выявление и блокировку, а самим зафиксировать себе основные тревожные признаки и схемы обмана. Это будет лучшей защитой.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Обязательно ли закрывать брокерский счет? Что может случиться, если этого не сделать?

Мошенники высокоадаптивны и непрерывно актуализируют свои схемы развода. Однако их фундамент остаётся прежним, поэтому понимание классических приёмов обмана в любом случае будет полезным. Опознать знакомые схемы получится при любых ситуативных надстройках, которые мошенники оперативно выстраивают по актуальной повестке, ссылаясь то на ковид, то на действие санкций и валютные ограничения.

Как отличить чёрного брокера от приличного?

У настоящего брокера в обязательном порядке есть как минимум два ключевых документа, причём настоящих:

  1. регистрационное свидетельство компании;
  2. лицензия на брокерскую деятельность.

Стало быть, каждая компания, которая предлагает брокерские услуги, не имея хотя бы этих двух документов, делает это нелегально. И с защитой прав её клиентов всё обстоит плохо.

Ушлые мошенники с помощью фоторедакторов нередко подделывают документы. Для этого достаточно стянуть подлинный документ на фирменном бланке с сайта его настоящего владельца и заменить название на собственное. Поэтому подлинность этих базовых документов важно проверять. Сейчас объясним, как.

Проверка подлинности свидетельства о регистрации. Практически каждая страна, включая большинство островных офшоров, ведёт реестры юридических лиц. Эти сведения не относятся к секретным, основную информацию в них можно получить бесплатно, что называется, без регистрации и СМС. Например, на сервисе Info-clipper и у его коллег достаточно выбрать страну, ввести название компании, заявленное на её официальном сайте с регистрацией в соответствующей юрисдикции, и нажать на поиск.

Ответ на вопрос действительно ли фирма с таким названием зарегистрирована в заявленной стране получаешь бесплатно и за 1 секунду. Показываем на скриншоте отрицательный результат поиска: брокер Ocean Trade уверял, что относится к этой материнской компании, зарегистрированной на Сейшеллах, и даже адрес указывал. Однако островной офшор такую компанию в реестр юрлиц не вносил и только предложил отдалённо похожее название другой фирмы. И вот уже первый этап проверки позволил выявить мошенника и самозванца, которому нельзя доверять деньги.

Брокеры-мошенники и их типовые схемы развода

Однако это самый простой вариант, который эффективен против ленивых и непродуманных жуликов. При том что лохоброкеры поумнее охотно прикрываются данными реально существующих иностранных компаний, не имея к ним никакого отношения. Зато следующий способ проверки мошенникам не обойти.

Проверка подлинности лицензий на брокерскую деятельность. Без такого документа компания не имеет права предлагать услуги биржевого посредника в стране. Каждый госрегулятор выдаёт лицензию после проверки заявки, пакета документов и деятельности компании. Конечно, регуляторы действуют на разном уровне. Слава самых требовательных, выдающим лицензии только тем, кто прошёл жесточайший отбор, у британцев и США. Офшорные островные карликовые государства чаще проявляют лояльность, ограничиваясь минималистичным пакетом документов и взносом с соискателя в казну. Однако даже офшорная лицензия лучше, чем ничего.

Фокус в том, что государственный регулятор работает только в пределах своей страны. Поэтому трейдер из РФ подать жалобу иностранному госрегулятору, конечно, может. Тот даже вероятно примет информацию к сведению. Однако всерьёз заниматься защитой прав клиента в случае установленного нарушения будет только при массовых обращениях, которые принадлежат резидентам подведомственной территории.

У брокера вполне может быть сразу несколько действующих лицензий. Одну он оформляет в стране регистрации, прочие по мере открытия филиалов в других странах. Иностранная компания может оказывать услуги гражданам РФ на её территории только после получения допуска местного финрегулятора Центробанка РФ.

Каждый регулятор, от офшорного до ЦБ РФ, должен способствовать прозрачности и безопасности финрынков. Для выполнения этой задачи каждый из них ведёт на своих сайтах реестры держателей своих лицензий и чёрные списки выявленных мошенников. Поэтому для того, чтобы проверить подлинность лицензии, о наличии которой брокер заявляет, достаточно найти официальный сайт госрегулятора и ввести в поиск по нему название брокера (если есть варианты написания слитно или раздельно, то оба поочерёдно) либо номер разрешительного документа.

В случае, если данные достоверны, регулятор выдаст ссылку на реестр с держателей. К результатам выдачи нужно быть внимательными: они поднимают, в том числе, просроченные лицензии, так что обращайте внимание на даты действия. Может, конечно, брокер на перерегистрации, но сумеет ли он получить новое разрешение ещё неизвестно. Если результат поиска отрицательный, как на этом скриншоте, то брокер самозванец, который рисовал лицензию сам себе, голословно сославшись на регулятора, который ничего о нём не знает. Лжеброкеры обожают ссылаться на лицензирование в Cyprus Securities and Exchange Comission: Кипр вроде бы и офшор, но в то же время очень приличный, европейский, ещё и член ЕС. Регулятор CySEC на своём сайте регулярно публикует предостережения насчет случаев мошенничества, связанных с попыткой прикрыться его именем.

Брокеры-мошенники и их типовые схемы развода

Итак, у легального брокера должны быть в порядке как минимум регистрация и лицензия, причём в идеале как минимум две: из его страны происхождения и российская от Центробанка. Такие компании можно пересчитать по пальцам, открыв реестр брокеров на сайте ЦБ РФ.

Выбор будет гораздо больше, если ограничиться при отборе наличием лицензии от приличного иностранного регулятора. По крайней мере её наличие означает, что брокер успешно прошёл определённый фильтрационный отбор и не является мошенником. Однако важно понимать, что для резидентов других стран могут быть специфические условия и ограничения, которые важно выяснять на берегу. Плюс потребуется делать поправку на санкционные ограничения.

В том, что касается лицензирования брокеров, есть важное исключение: те, кто предлагает бинарные опционы. Ведущие финансовые регуляторы мира синхронно признали, что навести порядок у бинарщиков, обеспечив прозрачность работы и защитив интересы их клиентов, пока невозможно. Поэтому бинарные брокеры массово объявлены вне закона и лицензии от какого-либо финансового регулятора иметь не могут по определению, являясь нелегалами и образуя сектор повышенного риска.

Легальные брокеры следуют достаточно универсальным правилам и принципам работы. В то время как лжеброкеры, не стеснённые рамками регулирования в частности и закона в целом, действуют весьма разнообразно. Приступаем к разбору самых популярных схем развода.

Фейковый торговый терминал

Выглядит как настоящий, часто тщательно срисован с МетаТрейдера, чтобы пользователи радовались соответствию картинкам из учебников по торговле. Убедительно изображает бурную деятельность: слушается каждого нажатия кнопки, графики выстраивает. Однако всё это режим тренажёра, который ушлые лохоброкеры выдают за реальный трейдинг. На деле сделки с псевдоплатформы никуда не выводят, все цифры на счету вносит вручную куратор от мошенников, он же переключает встроенные режимы.

Чаще всего лжеброкер начинает с включения новичку режима прибыльных сделок. Небольшой, но приятный профит очень стимулирует поддаться уговорам персонального менеджера и увеличить депозит в ожидании роста доходности. Приятная иллюзия успешного трейдинга продолжается вплоть до подачи заявки на снятие денег. Куратор попытается отговорить клиента делать вывод, пообещав в ближайшее время особо выгодные сделки. Однако затягивать этот спектакль до бесконечности не выйдет: рано или поздно клиент начнёт настаивать на выводе средств и убедится, что этот квест невыполним. Попутно ему ещё могут включить режим ускоренного слива депозита, чтобы больше не одолевал просьбами вывести деньги. Впрочем, заблокировать тоже вариант.

Большинство лжеброкеров покупают такие псевдоплатформы на чёрном рынке, но выдают их за свои собственные разработки. Признаки использования именно такого лохотронского терминала следующие:

  • брокер разрешает применять только свой собственный терминал,
  • эта разработка никому за пределами его сайта неизвестна,
  • терминал хвалят, но упорно не предъявляют,
  • его нельзя выкачать свободно, зачастую и демо-версия отсутствует.

Если увидели, что брокер сообщает о наличии у него замечательных платформ под любой стиль трейдинга, при этом само программное обеспечение не показывает и даже названия его не приводит — это верный признак использования псевдотерминала.

Брокеры-мошенники и их типовые схемы развода

Суперэффективные торговые алгоритмы и роботы

Для трейдинга необходимо много учиться, уделяя этому изрядное количество сил и времени. Поэтому предложение брокеров не слишком нагружать себя, а делегировать всё умным программным разработкам выглядит привлекательно, особенно для новичков. Клиент спит, а алгоритмы и роботы за него шерстят массив предложений, ловят лучшие цены и совершают сделки, принося хозяину денежки — чем не идеал?

К сожалению, обещанная лжеброкерами картина сказочно преувеличена. В 2022 году, в котором написана эта статья, ещё не изобрели автоматических решений, способных зарабатывать на трейдинге без экспертного человеческого участия и тщательных ручных настроек. И даже близостью подобного изобретения и не пахнет.

Вариант вечером перед сном выставить настройки, чтобы не сидеть самому в ожидании привлекательной цены, а задать в случае достижения конкретной цифры совершить сделку купли или продажи — нормальная практика, но не более. Если же брокер предлагает вообще не учиться, а просто дать ему денег на депозит, а ещё на аренду чудо-робота и сидеть ждать прибыли — предложение исходит от мошенника.

Копируйте сделки успешных трейдеров

Это ещё один вариант для тех, кто не хочет затруднять себя личным погружением в трейдинг. Предложение часто оформляют в виде рейтинга трейдеров на сайте брокера, со скриншотами особо впечатляющих сделок. Печаль в том, что у пользователей нет реальной возможности выяснить, кто скрывается за никнеймами, и не изготовлены ли скриншоты на демо-версии платформы, а то и вовсе с помощью фотошопа.

Простота копирования привлекает новичков, которые готовы вносить реальные депозиты. Мошенникам этого и надо, а вывести средства они не позволят.

Брокеры-мошенники и их типовые схемы развода

Доверительное управление кидалами

Этот вариант предложат тем, кому хочется в мир прекрасного трейдинга, но лично уделять ему время и силы не выходит. Звучит легко и просто: от клиента только капитал, а управлять им будет специально обученный человек. Поскольку вознаграждение управляющего зависит от того, сколько он своим клиентам заработает, всё выглядит логично и прозрачно. Но не в тех случаях, когда предложение исходит от лжеброкеров.

Мошенники выманивают вложения. Если сумма мала, а клиента в ходе телефонной обработки признают безденежным и неперспективным, то на этом взаимодействие и заканчивается: жертва теряет деньги, на связь с ней больше не выходят.

Если же клиент признан перспективным, его удостоят сфабрикованными отчётами про успешные инвестиции и предложат ради увеличения прибыли вложить ещё, сославшись на уникальную ситуацию на рынке, которую если упустишь — будешь кусать локти.

Итог схемы развода один: мошенники работают исключительно на приём денег и ничего не возвращают.

Предложение торговать по ложным сигналам

Ещё один метод, который декларируют как способ облегчить жизнь трейдеру. Однако на самом деле из него хотят вытащить вложения и оперативно слить депозит в пользу лжеброкеров.

В случае жалоб жертвы всегда можно заявить, что сигналы отличные, это у клиента не хватило опыта должным образом их интерпретировать и своевременно применить. Но можно попробовать ещё, в следующий раз повезёт больше, а для этого нужно внести ещё денег.

Персональный менеджер или финансовый аналитик

Многие лохоброкеры, располагающие обширным штатом,обещают закрепить за каждым клиентом индивидуального куратора. И именно это обещание, в отличие от прочих, действительно выполняют.

Персонального менеджера декларируют как заботливого опекуна, который будет помогать новичку делать первые шаги в мире трейдинга, подсказывать верные решения и выгодные сделки. При скромном штате функции финансового аналитика исполняет сам куратор, при обширном штате эти роли играют разные мошенники.

Истинная цель спектакля о заботливых наставниках одна: вытащить из карманов клиента как можно больше вложений. С помощью лохотронского терминала куратор может показать жертве первые успехи и убедить их развить, в разы увеличив депозит.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как разводят людей в Интернете – Топ-10 популярных лохотронов

У профессиональных лжеброкеров найдётся множество аргументов и уловок, сводящихся к предложению внести ещё денег. Когда клиент попытается заказать снятие, именно куратор должен как первая линия обороны отговорить его так торопиться, уверяя в скорых особо выгодных сделках, на которых можно особенно круто заработать.

Если жертва настаивает на снятии своих денег, которые на деле давно забрали лохоброкеры, до недавнего любезный куратор станет очень жёстким. Начнёт требовать авансовой выплаты налогов и комиссий, оплаты страховок, блокировать счёт за вымышленные нарушения. Самая злая стадия — это попытка выдавить из клиента хоть сколько-то на прощание, шантажируя его уже вложенными средствами. Вывести ничего не дадут в любом разе, и жертва перейдёт в число отработанных до полной бесполезности.

Мнимое трудоустройство

Некоторые лжеброкеры размещают объявления о вакансиях с высокооплачиваемой удалённой работой. Кандидатам, которые на них откликнутся, предлагают обучиться трейдингу.

Вначале жертвам дают доступ к торговому терминалу-имитации с включённым режимом профита и после краткого обучения предлагают торговать на выданные компанией средства, преумножая их. Жертвы видят нарисованный успех, но всю прибыль приходится отдавать работодателю.

Однако добрый куратор говорит, что не возбраняется открыть свой собственный счёт и торговать уже в свою пользу. Жертва согласно подсказке заботливого начальства даже может влезть в долги, чтобы отправить деньги лохоброкерам в надежде на скорую прибыль. Однако прибыль получат только мошенники: жертве не позволят вывести доход или депозит.

Заключение

Лжеброкеры очень разнообразны в своих действиях. Однако все они сводятся к общему знаменателю: выманить как можно больше вложений под любыми предлогами и ничего не возвращать.

Опознать в брокере мошенника важно до внесения первого депозита. Поэтому не давайте себя торопить в финансовых решениях, проверяйте хотя бы подлинность регистрации и лицензий, внимательно изучайте торговые условия и договоры, которые вам предлагают подписать.

Поделитесь своим мнением

Цель Financebar — сделать информацию доступной, распространить правду и помочь другим потребителям избежать ошибок

© Financebar 2022 Вся информация на Financebar представлена в информационных целях и отражает частное мнение авторов проекта.