Из-за антироссийских санкций страдают в том числе рядовые инвесторы, для которых работа с иностранными ценными бумагами оказалась ограниченной. Некоторые уже успели столкнуться с блокировкой честно купленных акций, другим это ещё предстоит, поскольку брокеры-банки РФ массово вносят в санкционные списки.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Легальные Форекс-брокеры с лицензией Центробанка РФ
Для таких частных инвесторов расскажем, как можно перевести свои активы от одного брокера к другому, а также сколько хлопот и затрат данная процедура потребует.
Для чего менять брокера?
Ещё годом ранее инвесторы подбирали более выгодные и подходящие для них условия и тарифы, прекращали работу с посредником из-за нестабильно работающего приложения и неудовлетворительного уровня техподдержки.
После февраля 2022 года и развёртывания беспрецедентных по масштабам антироссийских санкций смена брокеров всё чаще становится вынужденной мерой.
Если инвесткомпанию внесли в ограничительные списки — её клиенты лишаются доступа к работе со своими иностранными активами, а также с рядом популярных ценных бумаг, которые были выпущены российскими компаниями и регистрировались на зарубежных биржах. В числе последних «Яндекс», VK, Ozon, X5 Group и другие.
Множество российских инвесторов оказались номинальными владельцами активов, которые не могут ни купить, ни продать. Можно, конечно, занять выжидательную позицию и оставить заблокированные активы висеть до лучших времён. В случае, когда сумма вложений была несущественной для человека, этот вариант наиболее предпочтительный. Другие инвесторы не желают продолжать бесплодное ожидание и закономерно ищут варианты вытащить свои активы, попавшие под раздачу.
Санкционные ограничения добавляются с завидной регулярностью, официальные рекомендации для частных инвесторов, которые угодили под колёса глобальных процессов, дозревают гораздо медленнее, компании также пытаются что-то предпринимать и результаты очень неоднородные.
Например, «Совкомбанк Инвестиции» сделал клиентам рассылку с предложением распродать все принадлежащие им иностранные активы до 25.04.2022. А все кто его пропустил или не успел среагировать остаются с замороженными ценными бумагами на неопределённый период. «Открытие» перевёл проблемные клиентские активы мелкому посреднику из Воронежа — «Инвестиционной палате», рассудив, что санкции до компании такого масштаба если и доберутся, то нескоро.
Три основных пути, которые российские брокеры предложили держателям импортных активов, следующие:
-
Компания ни при чём, решайте свои проблемы сами.
-
Крупный брокер предлагает перевести все активы малоизвестному посреднику.
-
Переводит как в п. 2, но не спрашивая и не предоставляя возможности отказаться.
Неудивительно, что многие инвесторы предпочитают расстаться со своим брокером. Осталось разобраться, каким именно способом это сделать.
Перевод от брокера: автоматически либо самостоятельно
При автоматическом варианте клиент соглашается с предложением, которое разработал его посредник, старающийся блюсти интересы своих инвесторов насколько возможно в текущих обстоятельствах, а также оберегая свою репутацию на рынке. В таком варианте есть ряд плюсов:
- ускоренный перевод,
- бесплатный,
- иногда с сохранением условий, но тут уж как якорный брокер договорится с вынужденным преемником.
Самостоятельный переход. Это более хлопотный и затратный вариант. Потребуется заплатить:
- за работу депозитария,
- снятие акций с учёта,
- оформление нового учёта в принимающей компании,
- формирование выписок.
Профучастники рынка обязаны раскрывать все платежи и сборы, однако пара параноидальных вопросов вроде «является ли у вас платным приём ценных бумаг, переведённых от другого брокера» будет нелишней.
А можно просто продать все акции и не возиться с переводами?
Для многих сроки распоряжения подсанкционными активами закончились ещё в апреле 2022 года. Однако для тех, кто ещё сохранил такой вариант распорядиться активами, обрисуем несколько подводных камней.
-
Если вы получали налоговые льготы (вычеты) на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — их придётся вернуть. Льгота на долгосрочные вложения обнуляется.
-
Процент с полученного от продажи дохода придётся заплатить.
-
Комиссия за продажу у прежнего брокера тоже за ваш счёт.
-
Не самые популярные активы ещё надо постараться сбыть. Ожидание покупателя может затянуться.
-
Возможно придётся продавать по расстраивающей вас цене.
-
Индивидуальный инвестсчёт можно закрыть только после его опустошения. Если на ИИС остались замороженные ценные бумаги подсанкционного брокера, их продажа невозможна. А без неё не получится закрыть прежний ИИС и открыть другой у следующего выбранного посредника.
Какие проблемы возникнут при переводе?
Сначала стоит уточнить, относится ли ваш случай к осложнённым и возможен ли вообще перевод при существующих вводных.
Если разных акций и облигаций много. При широком разнообразии стоимость перевода обещает выйти очень дорогой. В том числе настолько, что сделает это действие нецелесообразным. Подсчитайте «на берегу» траты на комиссии депозитария и стоимость собственно перевода по каждому наименованию актива.
Только один ИИС. Иметь одновременно два индивидуальных инвестсчёта не дозволяется. При переводе из одного в другой требуется так всё спланировать, чтобы уложиться в отведённые законом 30 дней. Кто успеет — сохранит налоговые льготы. Кто выйдет за рамки 1 месяца — замучается присылать в налоговую объяснения и рискует попасть на штраф.
Что нельзя перенести в любом случае. Фьючерсы, опционы и валюту. Эти виды активов придётся продать. Если и доступ к продаже перекрыт, останется только смириться и ждать лучших времён.
Пошаговая инструкция по переводу активов к другому брокеру
Итак, вы решили, что переход без продажи целесообразен и критических препятствий для него нет. Определяемся, как именно реализовать это решение.
-
Регистрируетесь у нового брокера. Выяснив предварительно все условия на его стороне.
-
Открываете у выбранной компании индивидуальный инвестсчёт. Обязательно сообщите, что намерены перенести на него активы с другого. Вдруг попадёте под какую-то поощрительную акцию.
-
Получите договор по своему новому и пока ещё пустому ИИС с реквизитами в нём. По возможности оперативно (помним про 30-дневный срок) возвращайтесь к старой компании. Оставьте два письменных поручения: о переводе по указанным реквизитам (приложить договор с ними) и о снятии ваших активов с учёта в покидаемой компании.
-
Снова обратитесь в выбранную компанию и письменно поручите ей принять средства и ценные бумаги, которые переводите.
-
Закройте старый ИИС: это важно сделать до конца 30-дневного периода.
-
После 30-дневки уведомите Федеральную налоговую службу о том, что сменили брокера. Это сохранит возможность использовать налоговые вычеты для инвесторов как по старому, так и по новому месту нахождения активов.
-
В очередной раз обратитесь к оставленному посреднику за справкой, подтверждающей закрытие ИИС. Доставьте её новому избраннику.
-
Заодно закажите отчёты, в которых прежний посредник отразит цены первоначальной покупки для расчётов налогообложения. Это поможет заплатить налоги только с дохода, т.е. разницы между покупкой и продажей, а не с общей суммы сделки.
-
Запасите выписки из депозитария, в котором ведётся учёт бумаг.
Некоторые компании предлагают за доплату заполнить за клиентов все требующиеся поручения.
Закон позволяет проводить процесс перевода активов от одного брокера к другому как через Интернет, так и при посещении офисов. Однако выбирать придётся не на собственный вкус, а исходя из обстоятельств: есть ли в вашем городе фронт-офисы компании, ведёт ли она электронный документооборот. В худшем случае документы придётся пересылать почтой, оплачивая ускоренные отправления, поскольку 30-дневный срок никто не отменял.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Разблокировка иностранных акций: последние новости
Заключение
Санкционные ограничения и вынужденный перевод ценных бумаг и средств между брокерами требуют от инвесторов значительных усилий, а зачастую ещё и заметных расходов. Рекомендуем оценивать целесообразность таких трат, а также иметь в виду, что в этой отрасли всё быстро меняется. Поэтому актуальность любых рекомендаций, алгоритмов и требований приходится перепроверять.
