Инвестиции

Как перевести активы от подсанкционного брокера

08 February 2023
203 Просмотров
0 Комментариев
Как перевести активы от подсанкционного брокера

Содержание статьи

Из-за антироссийских санкций страдают в том числе рядовые инвесторы, для которых работа с иностранными ценными бумагами оказалась ограниченной. Некоторые уже успели столкнуться с блокировкой честно купленных акций, другим это ещё предстоит, поскольку брокеры-банки РФ массово вносят в санкционные списки.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Легальные Форекс-брокеры с лицензией Центробанка РФ

Для таких частных инвесторов расскажем, как можно перевести свои активы от одного брокера к другому, а также сколько хлопот и затрат данная процедура потребует.

Для чего менять брокера?

Ещё годом ранее инвесторы подбирали более выгодные и подходящие для них условия и тарифы, прекращали работу с посредником из-за нестабильно работающего приложения и неудовлетворительного уровня техподдержки.

После февраля 2022 года и развёртывания беспрецедентных по масштабам антироссийских санкций смена брокеров всё чаще становится вынужденной мерой.

Если инвесткомпанию внесли в ограничительные списки — её клиенты лишаются доступа к работе со своими иностранными активами, а также с рядом популярных ценных бумаг, которые были выпущены российскими компаниями и регистрировались на зарубежных биржах. В числе последних «Яндекс», VK, Ozon, X5 Group и другие.

Множество российских инвесторов оказались номинальными владельцами активов, которые не могут ни купить, ни продать. Можно, конечно, занять выжидательную позицию и оставить заблокированные активы висеть до лучших времён. В случае, когда сумма вложений была несущественной для человека, этот вариант наиболее предпочтительный. Другие инвесторы не желают продолжать бесплодное ожидание и закономерно ищут варианты вытащить свои активы, попавшие под раздачу.

Санкционные ограничения добавляются с завидной регулярностью, официальные рекомендации для частных инвесторов, которые угодили под колёса глобальных процессов, дозревают гораздо медленнее, компании также пытаются что-то предпринимать и результаты очень неоднородные.

Например, «Совкомбанк Инвестиции» сделал клиентам рассылку с предложением распродать все принадлежащие им иностранные активы до 25.04.2022. А все кто его пропустил или не успел среагировать остаются с замороженными ценными бумагами на неопределённый период. «Открытие» перевёл проблемные клиентские активы мелкому посреднику из Воронежа — «Инвестиционной палате», рассудив, что санкции до компании такого масштаба если и доберутся, то нескоро.

Три основных пути, которые российские брокеры предложили держателям импортных активов, следующие:

  1. Компания ни при чём, решайте свои проблемы сами.

  2. Крупный брокер предлагает перевести все активы малоизвестному посреднику.

  3. Переводит как в п. 2, но не спрашивая и не предоставляя возможности отказаться.

Неудивительно, что многие инвесторы предпочитают расстаться со своим брокером. Осталось разобраться, каким именно способом это сделать.

Как перевести активы от подсанкционного брокера

Перевод от брокера: автоматически либо самостоятельно

При автоматическом варианте клиент соглашается с предложением, которое разработал его посредник, старающийся блюсти интересы своих инвесторов насколько возможно в текущих обстоятельствах, а также оберегая свою репутацию на рынке. В таком варианте есть ряд плюсов:

  • ускоренный перевод,
  • бесплатный,
  • иногда с сохранением условий, но тут уж как якорный брокер договорится с вынужденным преемником.

Самостоятельный переход. Это более хлопотный и затратный вариант. Потребуется заплатить:

  • за работу депозитария,
  • снятие акций с учёта,
  • оформление нового учёта в принимающей компании,
  • формирование выписок.

Профучастники рынка обязаны раскрывать все платежи и сборы, однако пара параноидальных вопросов вроде «является ли у вас платным приём ценных бумаг, переведённых от другого брокера» будет нелишней.

Как перевести активы от подсанкционного брокера

А можно просто продать все акции и не возиться с переводами?

Для многих сроки распоряжения подсанкционными активами закончились ещё в апреле 2022 года. Однако для тех, кто ещё сохранил такой вариант распорядиться активами, обрисуем несколько подводных камней.

  1. Если вы получали налоговые льготы (вычеты) на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — их придётся вернуть. Льгота на долгосрочные вложения обнуляется.

  2. Процент с полученного от продажи дохода придётся заплатить.

  3. Комиссия за продажу у прежнего брокера тоже за ваш счёт.

  4. Не самые популярные активы ещё надо постараться сбыть. Ожидание покупателя может затянуться.

  5. Возможно придётся продавать по расстраивающей вас цене.

  6. Индивидуальный инвестсчёт можно закрыть только после его опустошения. Если на ИИС остались замороженные ценные бумаги подсанкционного брокера, их продажа невозможна. А без неё не получится закрыть прежний ИИС и открыть другой у следующего выбранного посредника.

Как перевести активы от подсанкционного брокера

Какие проблемы возникнут при переводе?

Сначала стоит уточнить, относится ли ваш случай к осложнённым и возможен ли вообще перевод при существующих вводных.

Если разных акций и облигаций много. При широком разнообразии стоимость перевода обещает выйти очень дорогой. В том числе настолько, что сделает это действие нецелесообразным. Подсчитайте «на берегу» траты на комиссии депозитария и стоимость собственно перевода по каждому наименованию актива.

Только один ИИС. Иметь одновременно два индивидуальных инвестсчёта не дозволяется. При переводе из одного в другой требуется так всё спланировать, чтобы уложиться в отведённые законом 30 дней. Кто успеет — сохранит налоговые льготы. Кто выйдет за рамки 1 месяца — замучается присылать в налоговую объяснения и рискует попасть на штраф.

Что нельзя перенести в любом случае. Фьючерсы, опционы и валюту. Эти виды активов придётся продать. Если и доступ к продаже перекрыт, останется только смириться и ждать лучших времён.

Как перевести активы от подсанкционного брокера

Пошаговая инструкция по переводу активов к другому брокеру

Итак, вы решили, что переход без продажи целесообразен и критических препятствий для него нет. Определяемся, как именно реализовать это решение.

  1. Регистрируетесь у нового брокера. Выяснив предварительно все условия на его стороне.

  2. Открываете у выбранной компании индивидуальный инвестсчёт. Обязательно сообщите, что намерены перенести на него активы с другого. Вдруг попадёте под какую-то поощрительную акцию.

  3. Получите договор по своему новому и пока ещё пустому ИИС с реквизитами в нём. По возможности оперативно (помним про 30-дневный срок) возвращайтесь к старой компании. Оставьте два письменных поручения: о переводе по указанным реквизитам (приложить договор с ними) и о снятии ваших активов с учёта в покидаемой компании.

  4. Снова обратитесь в выбранную компанию и письменно поручите ей принять средства и ценные бумаги, которые переводите.

  5. Закройте старый ИИС: это важно сделать до конца 30-дневного периода.

  6. После 30-дневки уведомите Федеральную налоговую службу о том, что сменили брокера. Это сохранит возможность использовать налоговые вычеты для инвесторов как по старому, так и по новому месту нахождения активов.

  7. В очередной раз обратитесь к оставленному посреднику за справкой, подтверждающей закрытие ИИС. Доставьте её новому избраннику.

  8. Заодно закажите отчёты, в которых прежний посредник отразит цены первоначальной покупки для расчётов налогообложения. Это поможет заплатить налоги только с дохода, т.е. разницы между покупкой и продажей, а не с общей суммы сделки.

  9. Запасите выписки из депозитария, в котором ведётся учёт бумаг.

Некоторые компании предлагают за доплату заполнить за клиентов все требующиеся поручения.

Закон позволяет проводить процесс перевода активов от одного брокера к другому как через Интернет, так и при посещении офисов. Однако выбирать придётся не на собственный вкус, а исходя из обстоятельств: есть ли в вашем городе фронт-офисы компании, ведёт ли она электронный документооборот. В худшем случае документы придётся пересылать почтой, оплачивая ускоренные отправления, поскольку 30-дневный срок никто не отменял.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Разблокировка иностранных акций: последние новости

Заключение

Санкционные ограничения и вынужденный перевод ценных бумаг и средств между брокерами требуют от инвесторов значительных усилий, а зачастую ещё и заметных расходов. Рекомендуем оценивать целесообразность таких трат, а также иметь в виду, что в этой отрасли всё быстро меняется. Поэтому актуальность любых рекомендаций, алгоритмов и требований приходится перепроверять.

Поделитесь своим мнением

Цель Financebar — сделать информацию доступной, распространить правду и помочь другим потребителям избежать ошибок

© Financebar 2022 Вся информация на Financebar представлена в информационных целях и отражает частное мнение авторов проекта.