Их немного, каждый такой Forex-дилер на виду. Официально предлагать брокерские услуги на территории России могут только компании, получившие разрешительный документ от государственного финансового регулятора страны — Центробанка РФ.
В этой статье мы разберёмся в сущности документа, преимуществах, которые обеспечивает его наличие, а также пройдём по всему списку допущенных Форекс-дилеров, тем более что, их перечень не так давно сократился вдвое. Теперь обо всём по порядку.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Кто на самом деле регулирует брокеров в РФ, а кто только врёт об этом
Что лицензия Центробанка РФ даёт трейдеру
Относительную безопасность. Разумеется, работа на Форекс в любом случае связана с риском потери вложений, эти риски являются фундаментальными и никуда не денутся. Однако брокеры-нелегалы их как минимум удваивают: к базовому неизбежному риску добавляются манипуляции с котировками, препятствование выводу денег, а то и прямая кража депозитов.
Защиту интересов. Если выбранный посредник не располагает лицензией Центробанка, то в случае возникновения проблем трейдеру придётся решать их исключительно самостоятельно. Если у компании есть зарубежная лицензия, можно попробовать направить обращение выдавшему её регулятору. С пониманием, что государственный финрегулятор работает исключительно в пределах своей страны и зарубежному трейдеру ничего не должен. Максимум, может копить папку жалоб на каждого брокера до набора некой критической массы или пересылать брокеру для его решения на личное усмотрение, никаких санкций в любом разе не предполагающее.
Клиентам лицензированных брокеров полагается объективное рассмотрение ситуации и защита их интересов в случае доказанного нарушения со стороны компании-посредника. Однако сразу и напрямую в Банк России их обращаться не приглашают.
Что делать при столкновении с проблемой. Для начала клиенту, считающему что его права нарушены, надлежит обращаться в Саморегулируемую организацию, в которой его брокер состоит. В РФ законодательство о СРО в этой сфере ещё несколько сырое, его периодически дорабатывают. Количество СРО для брокеров меняется, компания может на всякий случай состоять в 2-3 действующих сразу. Так что в случае возникновения необходимости обратиться уточняйте актуальную информацию на этот счёт. Ведущей организацией считается СРО Ассоциация Форекс-дилеров, но есть и другие действующие.
В обращении требуется подробно изложить ситуацию и приложить все документальные доказательства вашей позиции, которые сможете собрать: чеки о переводе денежных средств, скриншоты из личного кабинета, выдержки из клиентского договора, подтверждающие: компания выполнила не всё, что в нём официально обещала и т.д.
Решение СРО и что с ним делать дальше. Если объединение после изучения ситуации становится на сторону трейдера, проблема будет удачно решена на первой же ступени и брокер возместит весь доказанный ущерб из компенсационного фонда, наполненного из взносов участников.
Если брокер с лицензией Центробанка РФ не признаёт свою вину, дело направляется на рассмотрение регулятору. Компания пойдёт на это только ради какого-то совсем принципиального вопроса и по-настоящему крупной суммы. Решение СРО как арбитра обязательно к исполнению, поэтому брокер, который от этого уклоняется, рискует вынесением предупреждения и последствиями вплоть до отзыва лицензии. Поэтому абсолютное большинство вопросов решается на уровне саморегулируемой организации.
Наличие брокерской лицензии Банка России наделяет трейдера правом обратиться за защитой в СРО, а при необходимости и к самому регулятору. Если же человек выбрал компанию, деятельность которой регулируется на далёком офшорном острове, а то и вовсе никак — увы, последствия за свой счёт.
Как Центробанк РФ лицензирует Форекс-дилеров
У каждого госрегулятора свои требования и правила. В маленьких островных государствах встречаются довольно демократичные подходы, где главным требованием является перечисление определённой суммы для пополнения бюджета страны. Банк России из числа требовательных и суровых регуляторов, что подтверждает наличие действующей лицензии всего у четырёх Форекс-дилеров.
Термин Forex-брокеров был бы привычнее и вписался бы в общемировую традицию наименования, но в РФ ввели собственную терминологию, которая в данном аспекте не слишком прижилась и вызывает путаницу.
Если ввести в поиск по сайту Банка России запрос «брокер» — он выдаст реестр из 250+ участников, практически каждый из которых является банком. И все они не про международный валютный рынок. Напоминаем, что как раз банки к работе на Forex не допускают, максимум, они могут владеть компаниями, получившими отдельный доступ. В то время как профильных посредников отечественные нормативные акты именуют «Форекс-дилерами».
Путаница выросла из середины 2010-х годов, периода медленного дозревания и становления регулирования. Брокеров, всех скопом, под надзор Центробанка РФ передали в 2013 году, когда Закона «О Форекс» ещё не существовало. Он дозрел и вступил в действие только в 2016-м году, закрепив термин форекс-дилер. Этот нормативный акт корректируют и дошлифовывают до сих пор.
От форекс-дилеров, которых в обиходе упорно называют Forex-брокерами согласно международной традиции, требуется получить лицензию после выполнения следующих условий:
- быть членом СРО,
- сделать отчисления в компенсационный фонд,
- работать как банк с тщательным учётом всех сделок,
- выделить отдельного специалиста для ведения отчётной документации,
- регулярно предоставлять её Центробанку,
- сегрегировать счета для отделения клиентских денег,
- получить статус налогового агента,
- платить подоходный налог с профита клиентов,
- выводить деньги только через банки РФ,
- сформировать капитал, рассчитанный по специальной формуле (на скрине ниже).
После выполнения этих и некоторых других типовых для финрегуляторов требований Форекс-дилер теряет возможность предлагать клиентам фьючерсы, индексы, энергоносители и ряд других активов, оставаясь с предписанным, весьма ограниченным набором валютных пар (список корректируется, но выбор не больше 40). Это главное неудобство для трейдеров. Форекс-дилеры могут расширять предложения через сотрудничество с зарубежными юрлицами, но на этом пути много условий и затруднений.
Почему ЦБ лишил лицензии Форекс-Клуб, Альпари, и еще 4 брокеров
Финансовый регулятор отзывает свою лицензию в случае, если компания перестаёт отвечать его требованиям или совершает непростительные нарушения. Оптовые отмены лицензий в РФ случаются при корректировке законодательства.
Так, до обновления правил в 2016 году в стране работало 9 Форекс-брокеров. Из них больше половины не сумели пройти проверку по новым правилам. В результате лицензии Центробанка и права работать на российском рынке соответственно лишились:
- ПРОФИТ Брокер,
- БКС-Форекс,
- ДилФин Форекс,
- Роделер Ру.
При этом Альпари и Форекс-клуб со скрипом прошли отбор по новым правилам, но Банк России вскоре всё же отозвал с трудом полученные ими лицензии, обвинив в некорректной рекламе.
Таким образом, по состоянию на 2023 год лицензию имеют всего 4 Форекс-дилера и тенденции к расширению списка не предвидится. Рассмотрим последних оставшихся легальных игроков на российском рынке.
Форекс-дилер ООО «ВТБ Форекс» с лицензией ЦБ
Получил разрешительный документ с бессрочным действием в 2016 году. Является членом СРО «Ассоциация Форекс-дилеров» («АФД»).
Условия торговли:
- 24 валютные пары, в т.ч. рублёвые,
- леверидж до 1:40,
- снятие без комиссий,
- объём сделок от 0,01 лота,
- спрэды плавающие от 3 п.,
- торговый терминал MetaTrader 5,
- наличие stop out.
Минусы: к ним кроме характерных для всех российских Форекс-дилеров ограничений относится необходимость оформлять документы в не слишком часто встречающихся фронт-офисах ВТБ. А также единственный вариант пополнения счёта без комиссий через материнский банк.
Лицензированный брокер ООО «Финам Форекс»
Обладатель разрешительного документа ЦБ РФ с 2015 года. Состоит в СРО «АФД», как и предписывает законодательство.
Условия «Финам Форекс»:
- 20+ торговых пар,
- терминал MetaTrader 4,
- спрэды от 1,5 п.,
- минималка от 0,01 лота,
- защита от отрицательного баланса,
- разрешены роботы и советники.
Минусы: брокер «Финам Форекс» берёт комиссию с каждого ордера. Внести деньги на счёт без комиссионного сбора можно исключительно через собственные карты банка ФИНАМ или его кассы. Все прочие способы отправки депозита платные. За перевод на свой счёт долларов придётся каждый раз отстёгивать 0,6 %, но не менее 25 USD.
Снять деньги в «Финам Форекс» также платная в большинстве вариантов услуга за теми же исключениями: беспроцентный вывод только в банк ФИНАМ.
Брокер ООО «Альфа-Форекс»
Лицензирован ЦБ РФ позднее предыдущих коллег — в 2018-м году. Как и все вышеперечисленные является дочерней компанией банка и состоит в саморегулирующейся организации «АФД».
Условия «Альфа-Форекс»:
- 34 валютные пары,
- сделки от 0,01 лота,
- платформа MetaTrader 5,
- выбор аккаунта с хеджированием или без,
- спрэды от 0,9,
- минимальный депозит не регламентирован.
Минусы: безоплатный вывод средств возможен только для клиентов Альфа-банка, оплачивающих другие его сервисы. По отзывам трейдеров, техподдержка оставляет желать лучшего, а решение проблем оффлайн возможно в единственном московском офисе.
ООО «БКС – Форекс»
Замыкает четвёрку лицензированных в РФ брокеров. Является частью финансовой группы БКС.
Изначально дилер получил лицензию сроком действия до 18 ноября 2021 года, однако после двух отказов и проведённой работы над ошибками сумел убедить госрегулятора выдать ему новое, уже бессрочное разрешение.
Условия «Брокеркредитсервис – Форекс»:
- 38 валютных пар на выбор,
- терминал MetaTrader5,
- минимальный объём позиции 0,01 лота,
- спрэд плавающий,
- максимальный леверидж 1:40.
Минусы: безоплатный вывод денег возможен только в не самый популярный АО «БКС БАНК». Кроме того, в профессиональной среде бытует мнение, что осилив получение лицензии, компания может расслабиться и опустить планку клиентского сервиса.
Заключение
Все немногочисленные брокеры с лицензией Центробанка РФ имеют сходные проблемы и ограничения, заданные рамками регулирования.
2022-23 годы и развёртывание беспрецедентных санкций создают дополнительные сложности для их клиентов. Так, ЦБ РФ в начале 2023-го обязал всех своих подшефных Форекс-дилеров добавить в типовые договоры пункт о возможной принудительной конвертации т.н. недружественных валют, прежде всего долларов и евро, в рубли или что-то иное, не попадающее под санкции.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Разблокировка иностранных акций: последние новости
На момент написания статьи эта новость только всколыхнула рынок, практики принудительной конвертации ещё не наработано, но понятно, что популярности российским брокерам это не добавит.
В сложный период введения всё новых и новых ограничений, делая для себя выбор между Форекс-дилером с лицензией ЦБ РФ или зарубежным, необходимо кроме прочего мониторить и учитывать санкционные риски.
