Сегодня мы расскажем, что из себя представляет популярная мошенническая схема “Залив денег на карту”. От обмана никто не застрахован, в жизни бывают разные ситуации, но нужно оставаться осознанным и осведомленным, чтобы потом не пришлось лить горькие слезы над пустым кошельком.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Если форекс-брокер не выплачивает деньги: причины?
“Залив на карту” — еще одно яркое доказательство, что деньги не падают с неба
Когда человек находится в критической ситуации и деньги нужны позарез, он легко может попасть в хваткие лапы мошенников, обещающих соблазнительно высокий процент за простое, незатейливое участие в схеме “Залива”. Любители легких денег и быстрого обогащения тоже часто попадаются в ловушку коварных дельцов.
Есть несколько вариантов развода с “Заливом денег на карту”. Углубимся в его механику, но сперва напомним: любые подобные подозрительные сделки лучше всего игнорировать, даже если вам обещают золотые горы. Вернее, особенно если вам обещают золотые горы за то, что вы просто позволите определенной сумме денег из неизвестного источника пройти через вашу карту. Можно потерять не только свои финансы, но и свободу.
1. Классическая криминальная схема с отмыванием украденных денег
Реальный “Залив”, встречается чрезвычайно редко. Счастливчику обещают крупную сумму вознаграждения, нужно лишь “принять” на свою карту пару тысяч рублей, а затем обналичить их через банкомат. 50 % можно оставить себе, а остальные деньги ушлые мошенники просят закинуть на кошелек или же на другой счет.
Обычно эта схема используется мошенниками для отмывания денег, полученных незаконным путем, и жертва, которая согласится на авантюру, становится первым подозреваемым в криминальном деле. Ведь средства, украденные преступниками, прошли через счет наивного товарища. В преступной схеме обычно участвует цепь из мошенников, не знакомых между собой, живущих в разных странах: кто-то добывает деньги незаконным путем, кто-то уговаривает “заливщика” их обналичить, кто-то получает отмытую сумму. Правоохранительным органам проще всего “повесить” преступление на “участника залива”, ведь раскрыть всю мошенническую систему практически нереально.
Звенья этой хитрой мошеннической схемы заливщики называют “дропами”. “Дроп” — человек, на карту которого перечисляют средства, добытые незаконным путем. Опытный мошенник, который рыскает по Интернету в поисках “дропов” и склоняет их принять участие в циркуляции финансовых средств, называется “дроповод”. Иногда “дроповод” просто уговаривает жертву продать банковскую карту с номером счета и пином, чтобы спокойно отмывать деньги, полученные незаконным путем, используя чужие личные данные.
“Дроповоды” не брезгуют ничем, выискивая жертву для своих финансовых махинаций. Они не ограничиваются лишь объявлениями и комментариями на специальных площадках. Распространена практика, когда хитрые проходимцы сходятся со своими мишенями даже в социальных сетях и на сайтах знакомств. Очаровывая наивных девушек, задаривают цветами и подарками, а спустя несколько дней близкого общения предлагают неплохо заработать. Действительно, почему бы не помочь красивой девушке, когда есть такая возможность? Если всё идет как по маслу, и мошеннику удается провести через чужую карту несколько приличных сумм, он тут же испаряется. К сожалению, в данном случае мимолетное знакомство и приятное времяпрепровождение может обернуться серьезными проблемами с правоохранительными органами. Ведь, скорее всего, проведенные через карту деньги были ворованные или же были добыты преступным путем.
2. Обманная схема с “липовым” заливом, или Фантомный залив.
Изобретательные мошенники находят сговорчивых жертв и предлагают им подзаработать путем “залива” денег на карту. Обещают крупную сумму в качестве вознаграждения, заверяют, что жертва получит свои деньги моментально. Часто мишенями преступников становятся люди, которые находятся в сложной жизненной ситуации, измотанные кредитами. Мошенники предлагают жертве заработать, вот только для успеха мероприятия нужно сперва скинуть предоплату. Чтобы пробудить больше доверия, проныра уговаривает скинуть деньги не прямо ему, а “гаранту сделки” - другому человеку, который должен “проконтролировать” всю финансовую операцию. Как правило, после получения предоплаты мошенники испаряются, оставив несчастного человека в расстроенных чувствах, сам “залив” не проводится. Ни на какие “предоплаты” соглашаться нельзя, деньги вернуть потом будет невозможно!
Старательные мошенники даже делают рассылку на электронные адреса потенциальных жертв. Письмо может содержать подобную информацию: “Если ты — ответственный человек, желающий получить серьезную работу, у нас есть предложение, от которого сложно отказаться. Предлагаем сотрудничество, заработок через заливы на карту. Гарантируем 65 % прибыли от каждого залива. Минимальная сумма залива — 45 тысяч рублей. Минимальный аванс в качестве гаранта — 15 тысяч рублей.” Нужно помнить, что деньги не берутся из воздуха. Если вам обещают столь высокий процент за сделку, скорее всего, это мошенничество. Вас могут сделать соучастником преступления. Помните, что владелец карты всегда несет ответственность за все операции, совершенные с этой банковской картой.
Легких денег не бывает
Чтобы убедить истосковавшуюся по деньгам жертву в том, что сделка настоящая, мошенники предоставляют различные чеки, квитанции, документацию. Преступники с удовольствием подделывают любые печати и подписи, ведь изо дня в день они не только зубрят различные психологические приемы и НЛП, но и оттачивают свое мастерство владения Фотошопом. Если вас слишком настойчиво убеждают в том, что нужно внести срочный аванс, предоплату, чтобы потом сорвать большой куш денег, это должно насторожить. Бесстрашие — это прекрасно, но в некоторых случаях бывает полезно испугаться, притормозить и задуматься, а всё ли нормально, не переходит ли человек в общении определенные границы, не дает ли слишком сказочных, заманчивых обещаний?
Стоит семь раз подумать, и всё равно не соглашаться на халявный заработок
Мошенники чрезвычайно изобретательны: есть и другого плана развод, где деньги на карту действительно поступают, и жертва правда обналичивает свой процент. Но как только пострадавший отправляет мошеннику нужную сумму, объявляется “реальный владелец денег” и грозит полицией, если жертва не согласится отдать всю изначально большую сумму платежа из своего кармана. Жестоко? Конечно, но преступникам чуждо сочувствие. Лучший выход — для сохранения безопасности себя и близких игнорировать любые предложения, от которых веет сомнительным заработком.
Существует также схема, когда жертву просят завести отдельную новую банковскую карту для проведения всех операций и пополнить ее на 5-10 тысяч рублей. Мошенники уговаривают грезящего о богатстве гражданина передать данные карты, озвучить все пин-коды, сказать пароли из смс. Жулье получает доступ к карте - удивительно, как легко люди соглашаются передавать кому-то конфиденциальную информацию, попав в лапы хитрых мошенников-психологов. Затем карта очищается под ноль, никакого “залива” не происходит.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Не витайте в облаках: новый развод мошенников с помощью облачного майнинга
Вердикт: легального и безопасного “Залива денег на карту” просто не существует
Хотелось бы чудес в жизни, но увы: никто никому не будет переводить деньги просто так. В подобных мошеннических схемах участвовать опасно, это может повлечь за собой ужасные последствия в виде общения с правоохранительными органами. Пожалуйста, игнорируйте такой способ заработка и обязательно предупредите близких об этой нечестной схеме.
