Мошенничество с криптовалютами растет, и воры используют новые и старые методы для кражи денег. Некоторые из последних мошеннических действий включают в себя махинации, схемы Понци и фишинг.
Когда дело касается денег, всегда следует мошенничество. И то же самое с криптовалютой.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Топ-5 схем финансового мошенничества в Telegram: как распознать и защититься
В феврале 2022 года криптовалютная биржа Wormhole потеряла 320 миллионов долларов после кибератаки. Согласно отчету Федеральной торговой комиссии, помимо этой атаки, с 2021 года мошенники с криптовалютой украли более 1 миллиарда долларов.
Информационная минутка
Цифровая валюта — это форма валюты, хранящаяся в цифровом кошельке, и владелец может превратить валюту в наличные, переведя ее на банковский счет. Криптовалюта, такая как биткойн, отличается от цифровой валюты. Он использует блокчейн для проверки и не проходит через финансовые учреждения, поэтому его сложнее восстановить после кражи.
Несмотря на то, что криптовалюта является новой тенденцией, воры используют старые методы для кражи. Вот некоторые из распространенных мошенничеств с криптовалютой, на которые следует обратить внимание.
1. Инвестиционные схемы с BTC
В схемах инвестирования биткойнов мошенники связываются с инвесторами, утверждающими, что они являются опытными «инвестиционными менеджерами». В рамках этой схемы так называемые инвестиционные менеджеры заявляют, что заработали миллионы, инвестируя в криптовалюту, и обещают своим жертвам, что они будут зарабатывать деньги на инвестициях.
Для начала мошенники требуют предоплату. Затем, вместо того, чтобы зарабатывать деньги, воры просто крадут авансовые платежи. Мошенники также могут запросить личную идентификационную информацию, утверждая, что она предназначена для перевода или внесения средств, и, таким образом, получить доступ к криптовалюте человека.
Другой тип мошенничества с инвестициями связан с использованием поддельных одобрений знаменитостей. Мошенники делают настоящие фотографии и размещают их в поддельных аккаунтах, объявлениях или статьях, чтобы создать впечатление, что знаменитость продвигает крупную финансовую выгоду от инвестиций. Источники для этих заявлений кажутся законными, с использованием авторитетных названий компаний, таких как ABC или CBS, с профессионально выглядящим веб-сайтом и логотипами. Однако одобрение является поддельным.
2. Мошенничество с монетами и NFT
В мошеннических махинациях участвуют инвестиционные мошенники, «накачивающие» новый проект, невзаимозаменяемый токен (NFT) или монету для получения финансирования. Получив деньги, мошенники исчезают вместе с ними. Кодирование этих инвестиций не позволяет людям продавать биткойны после покупки, поэтому инвесторы остаются с бесполезными инвестициями.
Популярной версией этой аферы была афера с монетами Squid, названная в честь популярного сериала Netflix Squid Game. Инвесторы должны были играть, чтобы заработать криптовалюту: люди покупали токены для онлайн-игр и позже зарабатывали больше, чтобы обменять их на другие криптовалюты. Цена токена Squid выросла с 1 цента до примерно 90 долларов за токен.
В конце концов торговля остановилась, и деньги исчезли. Затем стоимость токена достигла нуля, поскольку люди пытались, но не смогли продать свои токены. Мошенники заработали на этих вкладчиках около 3 миллионов долларов.
Подобное мошенничество также распространено для NFT, которые являются единственными в своем роде цифровыми активами.
3. Романтические аферы
Приложениям для знакомств не привыкать к крипто-мошенничеству. Эти мошенничества связаны с отношениями — как правило, на расстоянии и исключительно в интернете — когда одной стороне требуется время, чтобы завоевать доверие другой стороны. Со временем одна сторона начинает убеждать другую купить или дать деньги в той или иной форме криптовалюты.
Получив деньги, мошенник исчезает. Эти мошенничества также называют «мошенничеством с разделкой свиней».
4. Мошенничество с фишингом
Фишинговые мошенничества существуют уже некоторое время, но по-прежнему популярны. Мошенники отправляют электронные письма с вредоносными ссылками на поддельный веб-сайт для сбора личных данных, таких как информация о ключе криптовалютного кошелька.
Распространенные мошенничества с криптовалютой включают в себя мошенничество с инвестициями в биткойны, мошенничество с коврами, мошенничество с романтическими отношениями, фишинговое мошенничество, атаки «человек посередине», раздачу подарков в социальных сетях, схемы Понци, поддельные обмены и мошенническое трудоустройство. Вот некоторые распространенные мошенничества с криптовалютой. В отличие от паролей, пользователи получают только один уникальный закрытый ключ к цифровым кошелькам. Но если закрытый ключ украден, изменить этот ключ проблематично. Каждый ключ уникален для кошелька; поэтому, чтобы обновить этот ключ, человеку необходимо создать новый кошелек.
Во избежание фишинговых атак никогда не вводите защищенную информацию по ссылке электронной почты. Всегда переходите непосредственно на сайт, независимо от того, насколько легитимным выглядит веб-сайт или ссылка.
5. Атака «человек посередине»
Когда пользователи входят в учетную запись криптовалюты в общедоступном месте, мошенники могут украсть их личную конфиденциальную информацию. Мошенник может перехватить любую информацию, отправленную по общедоступной сети, включая пароли, ключи криптовалютного кошелька и информацию об учетной записи.
Каждый раз, когда пользователь входит в систему, вор может собрать эту конфиденциальную информацию, используя подход атаки «человек посередине». Это делается путем перехвата сигналов Wi-Fi в доверенных сетях, если они находятся в непосредственной близости.
Лучший способ избежать этих атак — заблокировать «человека посередине» с помощью виртуальной частной сети (VPN). VPN шифрует все передаваемые данные, поэтому воры не могут получить доступ к личной информации и украсть криптовалюту.
6. Мошенничество с раздачей криптовалюты в социальных сетях
В социальных сетях много мошеннических постов, обещающих раздачу биткойнов. Некоторые из этих мошенников также включают поддельные аккаунты знаменитостей, рекламирующие раздачу, чтобы заманить людей.
Однако, когда кто-то нажимает на раздачу, он попадает на мошеннический сайт с запросом подтверждения для получения биткойнов. Процесс проверки включает в себя оплату, чтобы подтвердить законность учетной записи.
Жертва может потерять этот платеж или, что еще хуже, перейти по вредоносной ссылке, и ее личная информация и криптовалюта будут украдены.
7. Схемы Понци
Схемы Понци платят старым инвесторам за счет доходов от новых. Чтобы привлечь новых инвесторов, криптовалютные мошенники будут заманивать новых инвесторов биткойнами. Это схема, которая работает по кругу, поскольку нет законных инвестиций; это все о нацеливании новых инвесторов на деньги.
Основная приманка схемы Понци — обещание огромной прибыли при небольшом риске. Однако с этими инвестициями всегда есть риски, и нет гарантированной прибыли.
8. Поддельные криптовалютные биржи
Мошенники могут заманивать инвесторов обещаниями отличной криптовалютной биржи — возможно, даже дополнительных биткойнов. Но на самом деле биржи нет, и инвестор не узнает, что это подделка, пока не потеряет свой депозит.
Криптовалюта использует блокчейн для проверки и не проходит через финансовые учреждения, поэтому ее сложнее восстановить после кражи. Придерживайтесь известных бирж криптовалют, таких как Coinbase, Crypto.com и Cash App, чтобы избежать незнакомой биржи. Проведите небольшое исследование и проверьте отраслевые сайты, чтобы узнать подробности о репутации и легитимности биржи, прежде чем вводить какую-либо личную информацию.
9. Предложения о работе и мошеннические работники
Мошенники также будут выдавать себя за рекрутеров или соискателей, чтобы получить доступ к криптовалютным счетам. С помощью этой уловки они предлагают интересную работу, но требуют криптовалюту в качестве оплаты за обучение.
Встречаются и мошенники при найме удаленных работников. Например, северокорейские ИТ-фрилансеры пытаются извлечь выгоду из возможностей удаленной работы, представляя впечатляющие резюме и утверждая, что они базируются в США. Министерство финансов США выпустило предупреждение об этой афере в Северной Корее, нацеленной на криптовалютные компании.
Эти ИТ-фрилансеры ищут проекты, связанные с виртуальной валютой, и используют доступ к валютным биржам. Затем они взламывают системы, чтобы собрать деньги или украсть информацию для Корейской Народно-Демократической Республики (КНДР). Эти работники также занимаются другой квалифицированной работой в области ИТ и используют свои знания для получения инсайдерского доступа, чтобы сделать возможными злонамеренные кибератаки КНДР. Как защитить биткойн и криптовалюту Чтобы защититься от мошенничества с криптовалютой, вот некоторые из распространенных красных флажков:
- обещания крупной прибыли или удвоения инвестиций;
- прием только криптовалюты в качестве оплаты;
- договорные обязательства;
- опечатки и грамматические ошибки в электронных письмах, сообщениях в социальных сетях или любых других сообщениях;
- тактики манипулирования, такие как вымогательство или шантаж;
- обещания бесплатных денег;
- поддельные влиятельные лица или знаменитости, которые кажутся неуместными;
- минимальные подробности о движении денег и инвестициях; а также
- несколько сделок в один день.
Защитите цифровые кошельки от мошенников, придерживаясь хороших привычек цифровой безопасности, таких как надежные пароли, используя только защищенные соединения или VPN и выбирая безопасное хранилище. Есть два типа кошельков: цифровые и аппаратные. Цифровые кошельки размещаются в интернете и имеют более высокий уровень взлома. Аппаратные кошельки хранят информацию, такую как криптовалютный кошелек и ключи, в автономном режиме на устройстве.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как разводят людей в Интернете – Топ-10 популярных лохотронов
Криптовалюта не застрахована, поэтому ее безопасность жизненно важна. Никогда и никому не давайте ключи от кошелька или коды доступа.
