В 2025 году у россиян все чаще воруют не кошелек или банковскую карту, а цифровые активы. Речь идет не только о владельцах монет, но и о тех, кто переводит фиатные деньги в цифровые, чтобы отправить их злоумышленникам.
Вариаций того, каким образом мошенники отнимут деньги своей жертвы, очень много: сомнительные инвестиционные проекты, торговля на финансовых рынках, фейковые выплаты от государства, фишинговые ссылки и приложения для заработка, вложения в торговых роботов на базе искусственного интеллекта, доверительное управление инвестициями, и многое другое. Рассказываем, как поступать и где искать помощи, если у вас украли деньги в цифровых монетах или токенах.
Украли криптовалюту: куда обращаться за помощью?
Обнаружив пропажу средств в своем аккаунте или узнав, что отправили активы аферистам, необходимо в первую очередь написать в поддержку проекта, через который проходил платеж, это может быть биржа или криптокошелек.
Авторитетные проекты, следуя политике AML и KYC, требуют от клиентов прохождения верификации личности посредством предоставления своих документов на рассмотрение администрации. Если вы перевели деньги на верифицированный аккаунт, есть вероятность того, что актив будет заблокирован на аккаунте получателя до выяснения обстоятельств.
Учитывая то, что большинство цифровых сервисов базируется за пределами РФ, обслуживание пользователей зачастую ведется на английском языке. Жертве обмана с криптовалютой советуют заранее перевести свой запрос.
Если вы переводили деньги посредством P2P или покупали цифровые монеты за фиатные деньги, целесообразно будет сразу обращаться к финансовым экспертам, юристам и правоохранителям за помощью.
Для полноценной консультации необходимо собрать базовые сведения:
- дату, время и место происшествия;
- IP-адрес пострадавшего;
- способ присвоения криптовалюты злоумышленниками;
- название сайта/приложения, через которые велась коммуникация со скамерами;
- название украденных цифровых монет, их количество, курс на момент пропажи;
- технические сведения о транзакции (адрес получателя, хеш, сеть, точное время проведения).
Юристы рекомендуют привлекать специалистов для сбора доказательств обмана — чем более точными будут приведенные данные, тем выше шансы на возбуждение уголовного дела и блокирования капитала на счету получателя.
Не лишним будет обратиться и к финансовым регуляторам — в России это Центробанк. При массовом поступлении жалоб на тот или иной сервис, комиссия добавляет данные мошенников в свой черный список, а также блокирует доступ к их веб-ресурсам на территории страны.
Рекомендации по подаче заявления в полицию по факту совершения киберпреступления
Типовой образец заявления в полицию можно загрузить с официального сайта МВД или скачать на портале «Госуслуги». Передавать заявление можно как в онлайн-формате, так и в дежурной части по месту проживания.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Web3-платформа не выводит деньги — схема нового скама
Помимо заявления, необходимо подробно описать обстоятельства, при которых вы потеряли свои накопления, в частности:
- суть проблемы, например, были переведены деньги по запросу, третье лицо получило доступ к активам, утеряны монеты после посещения веб-страницы N;
- велась ли коммуникация с киберпреступниками, если да, то кем они представлялись, что предлагали, какие средства общения использовали для связи с потерпевшим;
- общее описание событий, приведших к краже криптовалюты, в хронологическом порядке;
- уточнение того, совершен ли потерпевшим перевод добровольно или по принуждению.
При заполнении документов эксперты рекомендуют избегать эмоциональных выражений, оценочных суждений и обращений к правоохранителям с просьбой помочь вернуть деньги.
Техническая сторона доказательства киберпреступления
Скриншоты, если на них зафиксирована переписка с мошенником, или другая относящаяся к делу информация, также должны быть приложены к заявлению, но не нужно ограничиваться лишь ними.
Эксперты советуют собрать полный перечень сведений, включающий в себя:
- историю финансовых операций в файле формата CSV или PDF;
- уведомления о проведении транзакции по SMS или электронной почте;
- подтверждение факта покупки актива — выписку из банка, квитанцию, чек;
- контактные данные мошенников, если они зафиксированы;
- сайты, социальные сети и рекламные материалы предполагаемых мошенников.
Нередко киберпреступники обманом вынуждают инсталлировать на устройство будущей жертвы специальное ПО, открывающее им доступ к девайсу пользователя. Таким способом они нередко подчищают улики, поэтому, обнаружив пропажу средств, первым делом необходимо проверить компьютер/смартфон на наличие стороннего софта и удалить его незамедлительно. После этого можно приступить к сбору доказательств скама.
Содействие юриста в возврате украденных цифровых активов: за и против
Обращение к правоохранителям от имени юриста, который является уполномоченным представителем пострадавшего в скаме, в большинстве случаев более результативно. При подаче документов специалист строго соблюдает регламент, оформляет и прикладывает имеющиеся доказательства неправомерности действий преступников, оперирует нормами законов, нарушенных злоумышленником.
Частному лицу без опыта работы в юриспруденции будет несколько сложнее коммуницировать с полицией. Некоторые формулировки и заявления, которые свойственны пострадавшим в мошенничестве с криптовалютой, могут стать причиной для отказа в возбуждении уголовного дела.
Согласно мнению экспертов, шансы на корректное расследование преступления снижаются, если пострадавший использует следующие формулировки:
- «меня обманули/у меня украли деньги» — квалификация действий третьих лиц как преступления;
- «я виноват сам/я неудачно инвестировал» — признание потерпевшим рисков;
- «помогите вернуть деньги» — полиция не занимается возвратом средств, она расследует преступления.
Избежать отказа в возбуждении уголовного дела и расследовании преступления поможет квалифицированный юрист. При необходимости, он заручится поддержкой экспертов в области цифровых валют и сможет собрать пакет документов, которого будет достаточно для инициирования расследования факта пропажи средств.
Альтернативный способ возврата украденной криптовалюты
Ввиду отсутствия регулирования рынка цифровых активов в России, дефицита норм закона, и минимального количества успешных кейсов у правоохранителей, вероятность возбуждения уголовного дела, и, тем более, его раскрытия, остается крайне низкой.
Однако вернуть потерянные средства можно посредством чарджбэка. Процедура опротестования транзакций может быть эффективна, но она требует индивидуального подбора средств и инструментов для принудительного возврата средств. Кроме этого, обращение к чарджбэк-специалистам не является бесплатным.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Мошенники используют Blik: все схемы обмана и как защититься
Chargeback также позволяет решить проблему с украденными средствами в особо трудных ситуациях, например, когда идентификация получателя осложнена. Опытные эксперты готовы взяться за любой кейс, тогда как в полиции, например, могут отказать в возбуждении уголовного дела по надуманным причинам или в связи с отсутствием инструментов для поиска злоумышленников.
Заключение
Несмотря на то, что махинации с цифровыми активами помогают злоумышленникам сохранять свою анонимность, и, следовательно, какое-то время избегать ответственности, вероятность раскрытия преступления есть, хотя и требует от пострадавшего немало времени и сил.
Сбор и подготовка доказательств мошенничества с криптовалютами — один из главных этапов на пути к восстановлению справедливости, поэтому все скриншоты, квитанции, записи из блокчейн-обозревателей целесообразно готовить под руководством профильного специалиста.
Эксперты рекомендуют обращаться за помощью во все доступные организации и структуры — поддержку цифровых бирж и кошельков, через которые проводились транзакции, полицию, юристов, специалистам по крипто безопасности, финансовым регуляторам, прокуратуру, и прочие.
Учитывая рост количества киберпреступлений в России, сведения из этой статьи будут актуальны для каждого, поэтому, поделившись этой публикацией в социальных сетях, вы сможете защитить своих друзей и близких.
