Торговля на рынке форекс уже далеко ни для кого не является новостью. Каждый второй знает, что такое онлайн-трейдинг, каждый третий пробовал торговать на рынке, каждый пятый стабильно получает прибыль от грамотного распределения активов и так далее. Но, все же, основная часть трейдеров устремлена на онлайн-торговлю, где можно в разы увеличить шансы профита, используя для этого заемные средства.
В сети Интернет существует множество торговых терминалов брокеров, предлагающих торговлю на международных рынках с использованием плечей от 1:1 до 1:500 и выше.
Опытные трейдеры знают, что такое высокое кредитное плечо и для чего его используют, но большинству не ясно, что такое плечо и что под собой подразумевает.
Поэтому в данной статье следует разобраться в торговле с кредитным плечом и понять, является ли это действительно выгодным вариантом для трейдинга или это развод.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Если форекс-брокер не выплачивает деньги: причины?
Что такое кредитное плечо?
Кредитное плечо дает совершать сделки по стоимости намного выше собственного капитала на счёте трейдера. Например, инвестор с балансом 1000 $ хочет потратить большее количество денежных средств на операцию с тем или иным активом, однако для сделки необходимо иметь 50 000 $. Эти недостающие средства вполне возможно одолжить у брокера, через которого осуществляется торговля. Иными словами это и есть леверидж/кредитное плечо, рассчитываемое по коэффициенту 1:50. То есть 1=1000 $, которая имеется у трейдера на балансе.
То есть кредитным плечом (или левериджем) называют заемные денежные средстваа брокера, используемые с целью увеличения потенциальной прибыли от инвестирования клиентом. Маржинальной торговлей называется совершение сделки с кредитным плечом.
Как работает плечо?
Клиент купил активов на 20 000 $, после чего они резко выросли в стоимости и трейдер выиграл 4000 $. Все эти 4000 $ + 1000 $ залога, который брокер изымает изначально у трейдера и оставляет у себя в качестве подстраховки, остаются у трейдера, а брокер забирает себе 19 000$. Иными словами при 1000 $ клиент никоим образом не мог бы получить 4000 $ профита. В этом и заключается основная идея кредитного плеча.
Попросту говоря, коэффициент кредитного плеча помогает трейдерам увеличить ожидаемую прибыль, используя при этом маржу и заемные у брокера средства – плечо. Но также стоит понимать, что убыток с кредитным плечом и идентичен профиту с кредитным плечом. Можно не только выиграть 4000$, но и проиграть.
Без плеча, конечно, можно открывать сделки, однако профит будет небольшим. Но в другой ситуации это хорошо в случае с убыточной сделкой – она будет небольшой по сумме.
Для чего посредники предлагают леверидж?
Если с тем, как работает кредитное плечо более-менее все понятно, остается разобраться в том, с какой целью посредники/брокеры/дилинговые центры предлагают заемные средства. Выяснилось, что форекс-брокеры на этом также зарабатывают посредством комиссии. Иными словами, чем больше позиция торговли, тем больше размер комиссии отходит брокеру. Это касается не только торговых комбинаций, но и спредов, как одного из основных источников дохода форекс-брокера.
Стоит учитывать, что не только комиссии и спреды являются единственными издержками, которые связывают с кредитным плечом.
Использование кредитного плеча подразумевает также начисление издержек, именуемых свопами, особенно, если они остаются открытыми в течение ночи. Разнятся они также по активам, по которым осуществляется торговля, и от брокера.
Плюсы и минусы торговли с кредитным плечом
Как уже говорилось выше, кредитное плечо не только помогает получить профит трейдеру во время торговли, но и уйти в минус. Естественно, высокое кредитное плечо является агрессивным видом торговли, используется исключительно профессионалами, которые могут просчитывать риски с целью их минимизации и выхода в потенциальную прибыль.
Крайне важно применять правильную тактику и стратегию в процессе торговли на финансовых рынках, и на это влияет множество факторов. Потому леверидж дает возможность трейдеру увеличить свою прибыль, если рынок движется в правильном направлении — в его пользу. Потому плечо следует использовать крайне осторожно, так как 100% предсказать движение рынка никоим образом нельзя. На резкие скачки также могут влиять и новости, но это отдельная тема для трейдинга.
К плюсам также стоит отнести леверидж, который предлагается форекс-брокером для своих клиентов. То есть с меньшим числом собственных денег (маржой) можно использовать в разы большее кредитное плечо. Например, имея всего 500 $, можно выбрать плечо 1:200, и использовать при этом номинальную стоимость лота/контракта - в 100000$. Если сделка будет выгодной, трейдер от ставки только выиграет, но если убыточной… тут тоже свои есть нюансы.
Как вы поняли, трейдеры могут открывать позиции даже по дорогим активам, не имея достаточное количество средств, поэтому и использует при этом высокое кредитное плечо.
Ещё к числу возможностей можно отнести глубокую диверсификацию посредством использования кредитного плеча, так как пользователь может приобретать больше активов посредством высвобождения средств с возможностью диверсификации (перераспределения) своего портфеля, сделав его более стабильным и с меньшим риском.
Торговля с плечом может осуществляться не только в плюс на повышение цены актива, но и в минус, то есть зарабатывать на снижении цены актива.
За заемные средства трейдеры не требуется выплачивать комиссии. При выигрышной ставке брокеру трейдер возвращает исключительно его заемную сумму, либо в случае убыточной сделки инвестором покрывается убыток.
Что касается минусов, как уже было сказано, можно неправильно предсказать движение актива и уйти в значительный минус, если не поставить стоп-лосс, который позволяет минимизировать риски и не уйти далеко в отрицательный баланс.
Также стоит отметить, что не все активы или акции можно выбирать для торговли с использованием кредитного плеча.
Ну, и самый главный риск, о котором предупреждают всех инвесторов и трейдеров — осторожность и внимание при выборе брокера, чтобы не нарваться на мошенников, которые рассказывают сказки о сверхприбыли. Следует работать только с проверенными компаниями.
Маржинальный трейдинг или маржа
Маржинальной торговлей, как уже освещалось выше, называется совершение сделки с использованием кредитного плеча.
Иными словами, это те же сделки по купли-продаже активов, где используются инвестором заемные средства. Эти заемные средства, выданные брокером, и есть маржа.
Преимущество маржинального займа перед простым в том, что сумма во много раз превышает размер маржи. При этом кредитное плечо уже по умолчанию установлено в выбранном счете трейдера.
Маржинальные трейдинг характеризуется следующими особенностями:
- в качестве кредитного плеча могут выступать не только денежные средства, но и активы;
- маржинальный трейдинг возможен только для ликвидных активов, которые отдельным списком перечисляются на страницах брокера, то есть подходит не для всех;
- леверидж предоставляется бесплатно;
- маржинальные требования (стартовый депозит трейдера) могут отличаться в зависимости от актива или брокера, и могут быть как небольшими, так и завышенными (50%);
- регулирование маржинальных сделок законодательством.
Леверидж и его максимум
С 2018 года вступили в силу ограничения по максимальному кредитному плечу для розничных CFD-трейдеров, которые были наложены Европейским управлением по ценным бумагам и рынкам ESMA в ЕС, также управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании FCA.
Данные органы внесли ограничения в размер левериджа для CFD-трейдинга для розничных трейдеров до 1:30 и 1:2, исходя из классов, к которым активы принадлежат.
Если трейдер является профессионалом, размер кредитного плеча будет в разы больше. Например, компания Admirals предлагает профессионалам леверидж 1:500, а розничным до 1:30. Некоторые рынки могут использовать кредитное плечо 1:500 для розничных и профессиональных клиентов.
Что важно помнить во время торговли
Несмотря на весь накопленный опыт, который имеется за плечами у профессионального трейдера, следует помнить о минимизации рисков, потому всегда следует выставлять стоп-лосс (stop-loss), что позволяет при достижении цены выставленного уровня закрывать сделку. Таким образом трейдер может себя обезопасить в случае, если что-то пошло не по плану.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как хитрят ушлые брокеры: топ-3 момента в торговых условиях, которые нужно проверить
Также следует помнить, что кредитное плечо не только может увеличить достаток инвестора, но и значительно его уменьшить. Потому следует помнить, что большие сделки открывать не стоит, особенно “на всю котлету”. Торговать следует с осторожностью, просчитывая риски.
Леверидж для новичков
Важно понимать начинающим трейдерам, что не стоит браться за высокое кредитное плечо, например, 1:100, имея всего лишь 200 $. Идеальным решением будет множество небольших заемных средств для увеличения своего капитала, чтобы не потерять последнее.
Заемные деньги не являются деньгами пользователя, то есть трейдер работает с тем, чего у него на самом деле нет, это всего лишь заемные средства, с которыми можно получить больший доход.
Леверидж не является деньгами, а рычагом для работы по желаемой стратегии, после чего, по окончании операции, необходимо средства вернуть обратно брокеру.
Убыточная или прибыльная сделка является результатом выбранной стратегии пользователя и это важно помнить при выборе размера плеча, так как негативный исход быстро сможет обнулить счёт трейдера даже при небольших колебаниях.
Заключение
Собственно, на этом все, что касается кредитного плеча, О котором ведется много дебатов: развод это или нет. Как видите, нет.
Во время торговли с кредитным плечом нужно помнить, что леверидж бывает разным и его размер зависит не от желания брокера, а от каждого конкретного финансового инструмента и его ликвидности. Потому для разных активов и условия могут разниться.
Также в процессе трейдинга следует помнить, что бывают как выигрышные сделки, так и убыточные, в любом случае заемные средства необходимо по итогу отдавать брокеру.
Осторожность и внимание при выборе брокера – правило N1, чтобы не нарваться на мошенников, которые рассказывают сказки о сверхприбыли. Следует работать только с проверенными компаниями.
Помните эти правила, грамотно распределяйте средства, и удачных вам сделок!
