P2P-торговля (одноранговая торговля) — обмен криптовалютой напрямую между пользователями, без банков и бирж. Такой способ удобен: курсы часто выгоднее, а процесс — быстрее. Но есть нюанс: отсутствие посредников означает, что безопасность сделки полностью на вас. А мошенники этим успешно пользуются.
Основные схемы P2P-мошенничества
P2P-торговля криптовалютой — это удобный и гибкий способ обмена активов без посредников. Но где есть деньги, там всегда найдутся желающие сыграть не по правилам. Разбираем популярные схемы мошенничества.
Фейковые квитанции и липовые эскроу-транзакции
Мошенники часто кидают липовые квитанции или скрины подтверждённых переводов, уверяя, что деньги уже в системе, просто пока не отобразились. Иногда они ссылаются на эскроу, мол, средства уже заблокированы и поступят на баланс, как только ты отпустишь крипту.
Фишка в том, что аферисты давят на скорость: торопят, нагнетают, говорят, что ордер может зависнуть или отмениться, если ты не разблокируешь активы сразу. Иногда подключают фейковый саппорт, который подтверждает перевод. Всё выглядит убедительно, но когда крипта уходит — контрагент исчезает.
Возврат платежа и чарджбэк
Этот вид аферы рассчитан на тех, кто считает, что раз деньги пришли — значит, всё в порядке. Махинаторы пользуются особенностями некоторых платёжных систем, которые позволяют отзывать переводы. Они оплачивают P2P-ордер, получают крипту, а затем подают запрос на возврат средств, ссылаясь на ошибочный перевод или даже мошенничество со стороны продавца. В итоге банк или платёжная система отменяет транзакцию, а продавец остаётся ни с чем.
Другой вариант схемы — использование неоплаченных чеков. Шарлатан присылает документ о переводе, но фактически средства не поступают. Либо же деньги реально отправляются, но через несколько часов или дней плательщик отзывает чек, и средства возвращаются на его счёт. Всё это происходит уже после того, как продавец разблокировал криптовалюту, так что вернуть её обратно невозможно.
Мошенники маскируются под саппорт
Некоторые аферисты выдают себя за службу поддержки, используя фишинговые уловки. Они могут написать в личку или прислать письмо, где представляются официальными представителями платформы и требуют срочно разблокировать крипту, чтобы она не была заморожена. Источник данных? Открытые P2P-ордера и объявления, откуда они вытягивают контакты жертвы.
Дальше схема проста: мошенник просит e-mail под предлогом подтверждения платежа, а затем отправляет фальшивое письмо, стилизованное под официальные уведомления. Цель — заставить трейдера поверить, что сделка под угрозой, и подтолкнуть его отправить крипту ещё до получения реальных денег.
Классика жанра — нагнетание ситуации. «Срочно подтвердите, иначе аккаунт будет заблокирован», «Ваша сделка под риском» — мошенники играют на страхе потерять средства. Как только жертва отправляет активы, «поддержка» исчезает.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Как вас могут обмануть с криптовалютой: 9 распространенных видов мошенничества
Мошенничество с тремя участниками: когда один ордер — это ловушка
Развод строится на путанице: два мошенника одновременно создают P2P-ордера и манипулируют платежами, чтобы продавец потерял контроль над тем, кто кому отправил деньги. Они специально давят на скорость, создавая иллюзию честной сделки, а на деле — заставляют продавца передать крипту дважды, получая только часть оплаты.
Как это работает? Первый мошенник размещает ордер на покупку криптовалюты, второй — создаёт ещё один. Один из них отправляет часть денег продавцу, а другой в этот момент помечает свою сделку как оплачена. Продавец видит поступление средств и отпускает актив первому мошеннику. Затем второй аферист досылает ещё немного денег и убеждает продавца завершить вторую сделку, используя поддельные подтверждения платежей. В итоге продавец дважды отправляет крипту, но получает меньше, чем ожидал.
Мошенники-посредники: когда тебя делают частью схемы
Схема основана на использовании лазеек в правилах P2P-платформ. Аферист выдаёт себя за крупного трейдера и предлагает выгодную сделку, но договаривается о ней не на платформе, а в Telegram, WhatsApp или другом мессенджере. Его цель — использовать жертву как посредника, через которого проходят чужие деньги.
Часто мошенник предлагает курс лучше, чем на рынке, и просит сначала перевести деньги, а потом уже открыть ордер. В результате жертва отправляет фиат, но крипту либо не получает, либо внезапно теряет на разнице курсов.
Другой вариант схемы ещё хитрее: мошенник присылает банковские реквизиты и просит просто подтвердить их в чате P2P-ордера. Жертва копирует данные, не понимая, что отправляет их реальному покупателю. Тот переводит деньги, но крипта уходит мошеннику. В итоге один остаётся без денег, второй — без крипты, а мошенник просто исчезает. Если жертва пытается подать апелляцию, платформа не может помочь, ведь всё происходило вне её системы.
Отмена ордера после оплаты
Идти навстречу контрагентам не всегда хорошая идея. Афера заключается в том, что после получения оплаты мошенник вдруг заявляет, что возникла «техническая проблема», и просит отменить ордер, чтобы создать новый. Причины могут быть разные: «ошибка в системе», «неверный способ оплаты» или «зависший платёж».
Как только покупатель отменяет ордер, продавец сразу снимает объявление, а покупатель остаётся без крипты и без возможности вернуть деньги. Если он пытается связаться с контрагентом, тот либо игнорирует, либо просто исчезает.
SMS-мошенничество
Аферисты юзают фейковые SMS, маскируя их под сообщения от банка или криптокошелька. В тексте обычно говорится, что ваш баланс пополнен или платёж от контрагента успешно зачислен. Визуально всё выглядит солидно: отправитель может совпадать с реальными уведомлениями, текст — точная копия сообщений от банка.
На этом этапе мошенники рассчитывают, что продавец зафиксирует сделку на эмоциях, не проверив баланс. Если он ведётся на сообщение и отпускает крипту, то остаётся ни с чем.
Оплата наличными
Расчёты фиатом на руки — это всегда лотерея, особенно в P2P. Аферисты могут передать фальшивые купюры или просто исчезнуть после получения наличных, не отправив крипту. Главное отличие таких сделок — отсутствие следов, а значит, и возможности что-то оспорить или вернуть.
Если деньги уже у мошенника, он может спокойно сослаться на любую причину: ошибка сети, блокировка кошелька, неожиданные техработы. В итоге жертва остаётся без средств и без крипты.
Такие сделки опасны тем, что их невозможно зафиксировать в блокчейне или банковской системе. Если что-то пошло не так, P2P-платформа не сможет помочь — ведь без доказательств сделка для неё просто не существовала.
Как избежать P2P-мошенничества на любой криптобирже
P2P-торговля даёт возможность обменивать криптовалюту напрямую с другими пользователями, но и мошенников здесь хватает. Чтобы не попасться на уловки аферистов, важно придерживаться простых, но эффективных правил.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: У меня украли криптовалюту. Что делать?
- Проверяйте платежи лично, а не по скриншотам.Никогда не отправляйте крипту, пока не увидите деньги на своём счёте или в кошельке. Скриншоты платежей легко подделать, а слова о «банковской задержке» — это классическая уловка мошенников.
- Сверяйте данные отправителя. Имя владельца банковского счёта или кошелька должно совпадать с именем контрагента на платформе. Если платёж пришёл от третьего лица, это может быть схема отмывания денег или попытка подставить вас.
- Общайтесь только на платформе. Мошенники часто уговаривают выйти в Telegram, WhatsApp или другие мессенджеры. Делать этого не стоит — если сделка пройдёт мимо биржи, у вас не будет никаких гарантий. В случае конфликта поддержка платформы не сможет помочь.
- Не ведитесь на давление и уговоры. Фразы вроде «Срочно отменяй ордер, а то деньги зависнут» или «Отправь крипту быстрее, я уже заплатил» — это классика P2P-разводов. Если что-то кажется подозрительным, лучше отказаться от сделки.
- Сообщайте о мошенниках. Если столкнулись с обманом, сразу подавайте апелляцию и связывайтесь с поддержкой платформы. Чем раньше мошенник попадёт в чёрный список, тем меньше людей он успеет обмануть.
- Фиксируйте все детали сделки. Сохраняйте скриншоты переписок, платежей и данных контрагента. В случае спора эти доказательства помогут вам доказать свою правоту и вернуть деньги.
Заключения
P2P-торговля требует внимательности и здравого смысла. Если не торопиться, проверять каждую деталь и не верить на слово, можно спокойно проводить сделки, не опасаясь потерь.
